Financiële technologieproviders staan aan de frontlinie van het vinden van relevante manieren om transactionele en getriggerde e-mails in te zetten. Dat is alleen maar logisch, aangezien ze constant op zoek zijn naar nieuwe groeimogelijkheden.

De beste van hun inspanningen combineren een goed begrip van wat "klantenservice" inhoudt met een scherp inzicht in de psychologie van de klant. Veel mensen worden angstig wanneer het gaat om financiën, en de zeven voorbeelden die we hieronder zullen delen zijn elk ontworpen om de klantervaring warmer en persoonlijker te maken, waardoor ze het gevoel krijgen dat zij degene zijn die de relatie beheersen.

En elk draagt bij aan het leveren van een goed ontworpen klantervaring die continuïteit en duidelijkheid biedt voor de klant. Zoals onze eigen Brent Sleeper onlangs opmerkte, is dat essentieel om klantbetrokkenheid een prettige ervaring te maken - en niet een bron van irritatie.

Saldo Waarschuwingen

Voor gebruikers van basis bankdiensten - zoals een betaalrekening of creditcard/debetkaart - is het altijd goed om hun saldo's in de gaten te houden. Dus het gebruik van e-mailwaarschuwingen, geactiveerd door gebeurtenissen zoals het bijna bereiken van een kredietlimiet of een negatief saldo, is een dienst die ze waarderen.

Het DISCOVER-voorbeeld hieronder van een paar jaar geleden is een klassiek voorbeeld van hoe dit perfect gedaan kan worden. Om te beginnen maakt de onderwerpregel volledig duidelijk waar het bericht over gaat - en herinnert zelfs de klant eraan dat ze de waarschuwing in de eerste plaats zelf hebben ingesteld.

In een subtiele aanraking wordt de lancering voor de mobiele app aan het einde van het bericht geplaatst - niet opdringerig, maar een logische plek om deze call-to-action naar de klant te sturen in een e-mail die hem zojuist eraan heeft herinnerd hoe belangrijk het is om hun financiën onder controle te houden.

Aandelenmarkt/Handelswaarschuwingen

Om bovenop de markten te blijven, moet een belegger op de hoogte zijn van verschuivingen die hun geld kunnen beïnvloeden - of hun kans om er meer van te maken. Dus e-mails, ofwel naar hun reguliere inbox of naar een app-inbox, kunnen worden geconfigureerd om te worden getriggerd door specifieke ontwikkelingen: een bepaald aandeel bereikt een drempel, de marktgemiddelden doen hetzelfde, of herinneringen om aandelen af te stoten op een bepaalde datum om belastingredenen.

Handelsapps hebben uitmuntend gebruik gemaakt van e-mailwaarschuwingen om klanten op de hoogte te houden van bewegende markten of belangrijke datums. Nog een trigger? Het volgen van browsegedrag via de app om relevante inhoud te leveren; als een klant interesse toont in Apple (hoewel ze het niet op hun volglijst hebben staan), kunnen nieuwsupdates over het bedrijf (of andere tech-aandelen) hun kant op worden gestuurd.

Onboarding & Koesteren

Als je eenmaal een gebruiker hebt aangemeld voor je Fintech-platform of -product, is het belangrijk om hen effectief te onboarden, zodat zij het daadwerkelijk gaan gebruiken - en hen vervolgens te koesteren door toenemende niveaus van gebruik en vaardigheid, door hen aan te moedigen om meer functies te omarmen (en uiteindelijk upgrades).

Hier is een geweldig voorbeeld van QuickBooks, gebaseerd op het profiel dat ze hebben opgebouwd van de klant aan de hand van hun in-app en browsegedrag. In dit geval is die gebruiker zelfstandig ondernemer, dus QuickBooks moedigt hen aan om gebruik te maken van zijn functies voor zakelijk uitgavenbeheer - en biedt de kans om zijn of haar belasting te verlagen als motivatie.

Een andere tactiek voor het verdiepen van de betrokkenheid tijdens dit deel van de gebruikerslevenscyclus? Hen een enquête of vragenlijst sturen over hoe ze het product gebruiken, welke functies ze het leukst vinden, wat ze graag toegevoegd zouden zien, enzovoort. Dit werkt ook in latere stadia, als een manier om te laten zien dat een leverancier geïnteresseerd is in hun gebruikersgemeenschap. Om nog maar te zwijgen van hoe het onschatbare personalisatiegegevens genereert.

Winback/Re-engagement berichten

Oké, misschien waren zelfs de allerbeste onboarding- en retentie-inspanningen niet voldoende om te voorkomen dat een klant wegdrijft van het gebruik van een app of dienst. In dat geval kunnen financiële dienstverleners behoorlijk bedreven zijn in het versturen van terugwin-emails om verloren gebruikers terug te halen.

Die kunnen vele vormen aannemen, maar een van de meest effectieve kan de ex-gebruiker tonen "wat je mist!" qua nieuwe functies, en gooit er enkele getuigenissen bij. Mint, van Intuit, doet dit op een fijne manier, terwijl het bedenkt dat de ontvanger "alle buzz mist" over die verbeteringen.

Enquêtes

Nog een tactiek voor het verdiepen van de betrokkenheid tijdens praktisch elk deel van de gebruikerslevenscyclus? Hen een enquête of vragenlijst sturen.

Zolang het relevant en goed afgestemd is, kun je hen vragen over hoe ze het product gebruiken, welke functies ze het leukst vinden, wat ze graag toegevoegd zouden zien, enzovoort. Dit werkt in praktisch elke fase als een manier om te laten zien dat een leverancier geïnteresseerd is in hun gebruikersgemeenschap. Niet te vergeten hoe dit onschatbare personalisatiegegevens oplevert.

Het is echter belangrijk om de regels te volgen, aangezien financiële dienstverleningsmarkten een van de meest gereguleerde sectoren zijn. En nieuwe wetten zoals de AVG en CCPA maken naleving van gegevensprivacy essentieel.

Hier is een ongewoon voorbeeld van hoe een financiële dienstverlener een enquête gebruikt. Kabbage biedt financiering voor kleine bedrijven, en in dit geval geeft het gebruikers de kans om feedback te geven aan de Federal Reserve. Niet alleen laat het Kabbage eruit zien als een grotere speler, maar ze helpen hun gebruikers ook een stem te geven bij de grote bazen in het banksysteem.

Bestelbevestigingen

Het snel en nauwkeurig verzenden van bestelbevestigingen aan klanten met enkele nuttige functies is een e-mailtool van veel financiële dienstverleners, en het bouwt niet alleen vertrouwen op bij die gebruikers, maar ook een verwachting van precies dat soort betrouwbare contact.

Als je nog niet van AliPay hebt gehoord, zul je dat wel doen; het is de derde grootste online betalingsoplossing in China en heeft een verbazingwekkende groei doorgemaakt. Een van zijn belangrijkste sterke punten is zijn vermogen om gebruikers grensoverschrijdende betalingen te laten doen in een van de 16 verschillende valuta's. Zoals je kunt zien in het voorbeeld hieronder, dat een demo is voor winkel eigenaren over hoe AliPay bestelbevestigingen werken, is het ook een expert in het benutten van e-mail.

Het bericht is kort en bondig en biedt de optie om toegang te krijgen tot de bestelstatus en pakkettracking. Deze kunnen gewoon elementaire details zijn, maar het zijn de soort aanrakingen die klantloyaliteit behouden. En in het geval van AliPay, helpen ze zichzelf aan retailers te verkopen.

Waarschuwingen voor Verdachte Activiteiten

Met de hoeveelheid financiële zwarte magie die constant gebeurt, is het geruststellend voor de klant om te weten dat hun dienstverlener de zaken in de gaten houdt. Bijvoorbeeld door hen waarschuwingen te sturen die worden geactiveerd door verdachte activiteiten met een creditcard.

De beste voorbeelden hiervan (zoals degene hieronder van Bank of America) zijn helder, schoon en to the point: De ontvanger ziet snel een lijst van de verdachte transacties met voldoende details om hen te helpen onthouden of ze de kaart op die locatie hebben gebruikt, en kunnen grote JA of NEE knoppen gebruiken om de kaartaanbieder te laten weten of de kosten legitiem zijn of niet.

Een extra functie die sommigen hebben voorgesteld? De mogelijkheid om een "tijdelijk blok" op een kaart te plaatsen als de klant niet zeker is van de kosten en die lade vol bonnetjes in de keuken of op kantoor moet controleren.