Financiële technologieproviders staan aan de frontlinie in het vinden van relevante manieren om transactionele en getriggerde e-mails in te zetten. Dat is logisch, aangezien ze constant op zoek zijn naar nieuwe groeimogelijkheden.
Financiële technologieproviders staan voorop in het vinden van relevante manieren om transactionele en getriggerde e-mails in te zetten. Dat is logisch, aangezien ze voortdurend op zoek zijn naar nieuwe groeimogelijkheden.
De beste van hun inspanningen combineren een goed begrip van wat “klantenservice” inhoudt met een scherp inzicht in de klantpsychologie. Veel mensen worden nerveus als het gaat om financiën, en de zeven voorbeelden die we hieronder zullen delen zijn elk ontworpen om de klantervaring warmer en persoonlijker te maken, zodat ze het gevoel krijgen dat zij degenen zijn die de controle hebben over de relatie.
En elk speelt zijn rol in het leveren van een goed ontworpen klantervaring die continuïteit en duidelijkheid biedt voor de klant. Zoals onze eigen Brent Sleeper onlangs opmerkte, is dat de sleutel tot het maken van klantbetrokkenheid tot een fijne ervaring – en niet een bron van ergernis.
Deze klantpsychologie geldt voor alle financiële dienstverleningssectoren, inclusief verzekeringen, waar we 5 essentiële e-mailtips voor verzekeringsaanbieders hebben samengesteld om branchespecifieke communicatie-uitdagingen aan te pakken.
Account Balance Alerts
Voor gebruikers van basis bankdiensten – zoals een betaalrekening of credit/debitkaart – is het altijd goed om hun saldi goed in de gaten te houden. Dus het gebruik van e-mailmeldingen, geactiveerd door gebeurtenissen zoals te dicht bij een kredietlimiet of een roodstand komen, is een dienst die ze waarderen.
Het DISCOVER-voorbeeld hieronder van een paar jaar geleden is een klassiek voorbeeld van hoe je dit perfect kunt doen. Om te beginnen maakt de onderwerpsregel het volkomen duidelijk waar het bericht over gaat – en herinnert de klant er zelfs aan dat ze de melding in de eerste plaats hebben ingesteld.
Als subtiele touch komt de pitch voor de mobiele app aan het einde van het bericht – niet opdringerig, maar een logische plaats om deze oproep tot actie aan de klant in een e-mail te plaatsen die hen zojuist eraan herinnerde hoe belangrijk het is om hun financiën onder controle te houden.
Aandelenmarkt/Trading Alerts
Onboarding & Nurturing
Zodra een gebruiker zich heeft aangemeld voor uw Fintech-platform of product, is het belangrijk om ze effectief te onboarden, zodat ze er gebruik van gaan maken – en vervolgens te begeleiden naar een hogere mate van gebruik en vaardigheid, waardoor ze meer functies (en eventuele upgrades) omarmen. Voor uitgebreide strategieën over het creëren van effectieve fintech-onboardingcampagnes, zie onze gids over het optimaliseren van FinTech-e-mailonboarding voor succes.
Hier is een uitstekend voorbeeld van QuickBooks, gebaseerd op het profiel dat ze hebben opgebouwd van de klant aan de hand van hun in-app en browsegedrag. In dit geval is die gebruiker zelfstandig ondernemer, dus moedigt QuickBooks hen aan om gebruik te maken van de functies voor zakelijke uitgavenbeheer – en biedt de mogelijkheid om belasting te besparen als een stimulans.
Een andere tactiek om de betrokkenheid te verdiepen tijdens dit deel van de gebruikerslevenscyclus? Hen een enquête of vragenlijst sturen over hoe ze het product gebruiken, welke functies ze het leukst vinden, wat ze graag toegevoegd zouden zien, enzovoort. Dit werkt ook in latere stadia, als een manier om te laten zien dat een aanbieder geïnteresseerd is in zijn gebruikersgemeenschap. Om nog maar te zwijgen van hoe het onschatbare personalisatiegegevens genereert.
Winback/Herbetrekkingsberichten
Oké, misschien waren zelfs de allerbeste onboarding- en retentie-inspanningen niet in staat om te voorkomen dat een klant weggleed van het gebruik van een app of dienst. In dat geval kunnen fiserv-aanbieders behoorlijk bedreven zijn in het versturen van terugwin-e-mails die gericht zijn op het terugbrengen van achtergebleven gebruikers binnen de grenzen.
Die kunnen vele vormen aannemen, maar een van de meest effectieve kan de ex-gebruiker laten zien 'wat je mist!' qua nieuwe functies, en er nog een paar getuigenissen bij doen. Mint, van Intuit, doet dat uitstekend, terwijl het zich zorgen maakt over het feit dat de ontvanger 'alle buzz mist' over die verbeteringen.
Enquêtes
Een andere tactiek om de betrokkenheid te vergroten tijdens praktisch elk deel van de gebruikerslevenscyclus? Hen een enquête of vragenlijst sturen.
Zolang het relevant en goed gepresenteerd is, kun je hen vragen hoe ze het product gebruiken, welke functies ze het meest waarderen, wat ze graag toegevoegd zouden willen zien, enzovoort. Dit werkt praktisch in elke fase als een manier om te laten zien dat een aanbieder geïnteresseerd is in hun gebruikersgemeenschap. Om nog maar te zwijgen over hoe het waardevolle personalisatiegegevens genereert.
Het is echter belangrijk om de regels te volgen, aangezien financiële dienstenmarkten tot de zwaarst gereguleerde behoren. En nieuwe wetten zoals de GDPR en CCPA maken naleving van gegevensprivacy essentieel.
Hier is een ongebruikelijk voorbeeld van hoe één fiserv-platform een enquête gebruikt. Kabbage biedt financiering aan kleine bedrijven en geeft gebruikers in dit geval de kans om feedback te geven aan de Federal Reserve. Niet alleen laat het Kabbage er als een grotere speler uitzien, maar ze helpen ook hun gebruikers een stem te geven met de kopstukken van het bankwezen.
Orderbevestigingen
Het verzenden van snelle en nauwkeurige orderbevestigingen aan klanten, met een aantal nuttige functies eraan toegevoegd, is een e-mailtool van veel fiserv-providers, en het niet alleen opbouwt het vertrouwen bij die gebruikers maar ook een verwachting van precies dat soort betrouwbare contact.
Als je nog niet van AliPay hebt gehoord, zal dat snel veranderen; het is de op twee na grootste online betalingsoplossing in China en heeft een verbluffende groei doorgemaakt. Een van de belangrijkste sterke punten is het vermogen om gebruikers grensoverschrijdende betalingen te laten doen in maar liefst 16 verschillende valuta's. Zoals je kunt zien in het onderstaande voorbeeld, dat een demo is voor winkeleigenaren over hoe AliPay orderbevestigingen werken, is het ook een expert in het gebruik van e-mail.
Het bericht is kort en direct en biedt de optie om toegang te krijgen tot bestelstatus en pakkettracking. Deze kunnen slechts elementaire blokkeer- en aanpakhandelingen zijn, maar het zijn de soort details die klantloyaliteit behouden. En in het geval van AliPay, het helpt zichzelf te verkopen aan winkeliers.
Verdachte Activiteit Alerts
Met de hoeveelheid financiële zwarte-kousenpraktijken die voortdurend plaatsvinden, is het geruststellend voor de klant om te weten dat hun provider alles onder controle heeft. Bijvoorbeeld door hen waarschuwingen te sturen die worden geactiveerd door verdachte activiteiten op een creditcard.
De beste voorbeelden hiervan (zoals de onderstaande van Bank of America) zijn helder, schoon en to the point: De ontvanger ziet snel een lijst van de verdachte transacties met voldoende details om hen te helpen herinneren of ze de kaart op die locatie hebben gebruikt, en kan grote JA- of NEE-knoppen gebruiken om de kaartuitgever te laten weten of de kosten legitiem zijn of niet.
Een extra functie die sommigen hebben voorgesteld? De mogelijkheid om een "tijdelijke blokkering" op een kaart te zetten als de klant niet zeker is van de kosten en dat kantoor- of keukenkastje vol met bonnetjes moet controleren.
