Dostawcy technologii finansowej są na czołowej pozycji w poszukiwaniu odpowiednich sposobów wdrażania e-maili transakcyjnych i wyzwalanych. To ma sens, ponieważ ciągle poszukują nowych możliwości wzrostu.
Business in a box.
Odkryj nasze rozwiązania.
Porozmawiaj z naszym zespołem sprzedaży
Dostawcy technologii finansowych są na czołowej linii w znajdowaniu odpowiednich sposobów wdrażania transakcyjnych i wyzwalanych e-maili. To ma sens, ponieważ ciągle poszukują nowych powierzchni wzrostu.
Najlepsze z ich wysiłków łączą doskonałe zrozumienie tego, co stanowi „obsługę klienta”, z wyczuciem psychologii klienta. Wiele osób odczuwa niepokój w kontekście finansów, a siedem przykładów, które przedstawimy poniżej, zostało zaprojektowanych, aby uczynić doświadczenie klienta cieplejszym i bardziej spersonalizowanym, dając im poczucie, że to oni kontrolują relację.
I każdy odgrywa swoją rolę w dostarczaniu dobrze zaprojektowanego doświadczenia klienta, które zapewnia ciągłość i przejrzystość dla klienta. Jak niedawno zauważył nasz Brent Sleeper, to klucz do uczynienia zaangażowania klienta przyjemnym miejscem – a nie źródłem irytacji.
Powiadomienia o saldzie konta
Dla użytkowników podstawowych usług bankowych – na przykład konta czekowego lub karty kredytowej/debetowej – zawsze dobrze jest mieć kontrolę nad swoimi saldami. Dlatego korzystanie z alertów e-mailowych, uruchamianych przez takie zdarzenia jak zbliżanie się do limitu kredytowego lub przekroczenie salda, jest usługą, którą doceniają.
Poniższy przykład DISCOVER z przed kilku lat to klasyczny przykład, jak zrobić to perfekcyjnie. Na początek, temat wiadomości wyraźnie określa, czego dotyczy – i nawet przypomina klientowi, że sam ustawił ten alert na początku.
W subtelny sposób proponowany jest mobilny aplikacja na końcu wiadomości – nienachalnie, ale to logiczne miejsce, by umieścić to wezwanie do działania w e-mailu, który właśnie przypomniał im, jak ważne jest kontrolowanie swoich finansów.
Powiadomienia o giełdzie/handlu
Wdrażanie i Nurturing
Gdy już masz użytkownika zarejestrowanego na swojej platformie Fintech lub produkcie, ważne jest, aby skutecznie go przeprowadzić przez proces wdrażania, aby zaczął z niego korzystać – a następnie pielęgnować poprzez zwiększanie poziomu wykorzystania i biegłości, zachęcając do korzystania z większej liczby funkcji (i ostatecznych aktualizacji).
Oto wspaniały przykład od QuickBooks, oparty na profilu, który zbudowali na podstawie zachowań klientów w aplikacji i w przeglądaniu. W tym przypadku użytkownik jest samozatrudniony, więc QuickBooks zachęca go do korzystania z funkcji zarządzania wydatkami biznesowymi – i oferuje możliwość zaoszczędzenia na podatkach jako zachętę.
Kolejna taktyka na pogłębienie zaangażowania w tej części cyklu życia użytkownika? Wysłanie im ankiety lub kwestionariusza na temat tego, jak używają produktu, jakie funkcje lubią najbardziej, co chcieliby, aby zostało dodane i tak dalej. To działa także w późniejszych etapach, jako sposób pokazania, że dostawca jest zainteresowany swoją społecznością użytkowników. Nie wspominając o tym, jak generuje to nieocenione dane personalizacyjne.
Winback/Re-engagement Wiadomości
Okay, może nawet najlepsze wysiłki w zakresie wdrażania i utrzymania klientów nie były w stanie powstrzymać klienta od odejścia od korzystania z aplikacji lub usługi. W takim przypadku dostawcy fiserv mogą być całkiem zręczni w wysyłaniu wiadomości e-mail mających na celu odzyskanie użytkowników w celu przywrócenia ich do społeczności.
Mogą one przybierać różne formy, ale jedną z najskuteczniejszych może być pokazanie byłemu użytkownikowi "czego Ci brakuje!" pod względem nowych funkcji i dołączenie kilku rekomendacji. Mint, od Intuit, wykonuje doskonałą pracę w tym zakresie, martwiąc się o fakt, że odbiorca "omija cały szum" wokół tych ulepszeń.
Ankiety
Kolejną taktyką na pogłębienie zaangażowania na praktycznie każdym etapie cyklu życia użytkownika? Wysłanie im ankiety lub kwestionariusza.
Tak długo, jak jest to istotne i dobrze przedstawione, możesz zapytać ich, jak używają produktu, jakie funkcje lubią najbardziej, co chcieliby zobaczyć dodane, i tak dalej. To działa na praktycznie każdym etapie jako sposób na pokazanie, że dostawca jest zainteresowany swoją społecznością użytkowników. Nie wspominając o tym, jak generuje to nieocenione dane personalizacyjne.
Ważne jest jednak, aby przestrzegać zasad, ponieważ rynki usług finansowych są jednymi z najbardziej regulowanych. A nowe przepisy, takie jak GDPR i CCPA, sprawiają, że zgodność z przepisami o prywatności danych jest kluczowa.
Oto niecodzienny przykład, jak jedna z platform fiserv wykorzystuje ankietę. Kabbage zapewnia finansowanie dla małych firm, a w tym przypadku daje użytkownikom szansę na przekazanie opinii do Federal Reserve. Nie tylko sprawia, że Kabbage wygląda na większego gracza, ale także pomaga dać swoim użytkownikom głos wśród tuzów systemu bankowego.
Potwierdzenia zamówień
Wysyłanie klientowi szybkich i precyzyjnych potwierdzeń zamówień z dołączonymi przydatnymi funkcjami to narzędzie e-mailowe wielu dostawców fiserv, i nie tylko buduje ono zaufanie u tych użytkowników, ale także oczekiwanie właśnie na taki rodzaj niezawodnego kontaktu.
Jeśli nie słyszałeś o AliPay, to się dowiesz; to trzecie co do wielkości rozwiązanie płatności online w Chinach, które zanotowało ogromny wzrost. Jedną z jego kluczowych zalet jest możliwość dokonywania przez użytkowników płatności transgranicznych w dowolnej z 16 różnych walut. Jak widać na poniższym przykładzie, który jest demonstracją dla właścicieli sklepów, jak działają potwierdzenia zamówień AliPay, jest także ekspertem w wykorzystywaniu e-maili.
Wiadomość jest krótka i bezpośrednia oraz oferuje opcję dostępu do statusu zamówienia i śledzenia paczki. Mogą to być tylko podstawowe elementy, ale są to te akcenty, które utrzymują lojalność klientów. A w przypadku AliPay pomagają sprzedać się detalistom.
Alerty o Podejrzanej Aktywności
W związku z ciągłym występowaniem nieuczciwych praktyk finansowych, klientów uspokaja świadomość, że ich dostawca ma wszystko pod kontrolą. Na przykład, wysyłając im alerty wywołane podejrzaną aktywnością na karcie kredytowej.
Najlepsze przykłady takich przypadków (jak ten poniżej od Bank of America) są jasne, przejrzyste i rzeczowe: Odbiorca szybko widzi listę podejrzanych transakcji z wystarczającymi szczegółami, aby przypomnieć sobie, czy używał karty w danym miejscu, i może użyć dużych przycisków TAK lub NIE, aby poinformować dostawcę karty, czy obciążenia są prawidłowe, czy nie.
Jedna dodatkowa funkcja sugerowana przez niektórych? Możliwość umieszczenia "tymczasowego wstrzymania" na karcie, jeśli klient nie jest pewien opłat i musi sprawdzić tę szufladę biurową lub kuchenną pełną paragonów.
