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Onboarding via Email nel FinTech: Stai Facendo Tutto Quello Che Puoi con le Tue Campagne?

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1 min read

Onboarding via Email nel FinTech: Stai Facendo Tutto Quello Che Puoi con le Tue Campagne?

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Onboarding via Email nel FinTech: Stai Facendo Tutto Quello Che Puoi con le Tue Campagne?

Come spiega il fornitore fintech Stripe, le email di benvenuto sono importanti. Così importanti, in effetti, che possono generare tre volte le transazioni e il fatturato per email rispetto ad altre email promozionali. Si tratta di una parte sostanziale del fatturato futuro, quindi massimizzare l'onboarding è vitale.

Non c'è dubbio che la tecnologia finanziaria – fintech – sia in piena espansione in questi giorni.

Proprio l'anno scorso, diverse aziende fintech hanno aggiunto miliardi sia in entrate che in finanziamenti, e gli analisti non sono altro che positivi sul futuro. Con il loro alto potenziale di crescita e la fame degli investitori per l'innovazione dirompente, Goldman Sachs stima che le startup fintech sottrarranno 4,7 trilioni di dollari in entrate e 450 miliardi di dollari in profitto alle tradizionali aziende di servizi finanziari.

Non si può negare che il futuro sembri promettente. Ma anche mentre decollano, affrontano molte delle stesse sfide dei loro fratelli meno attraenti quando si tratta di marketing e crescita. Come ottimizzare l'uso delle email, soprattutto quando si tratta di lanciare campagne di onboarding di successo.

Come spiega il fornitore fintech Stripe, le email di benvenuto sono importanti. Così importanti, infatti, che possono generare tre volte la transazione e le entrate per email rispetto ad altre email promozionali. Questo è una parte sostanziale delle entrate future, quindi massimizzare l'onboarding è fondamentale.

Con questo in mente, esaminiamo alcune delle più grandi sfide che le aziende fintech affrontano durante l'onboarding e le migliori pratiche che possono aiutare le email di onboarding a superarle.

Falli gocciolare dentro!

L'onboarding non dovrebbe essere solo un'invio di email unico, specialmente se stai cercando di acclimatare un nuovo utente all'utilizzo delle funzionalità di una soluzione fintech (e fare aggiornamenti). Un classico esempio dal mondo del banking tradizionale che dimostra ancora un buon punto: Armed Forces Bank ha deciso di sperimentare l'invio di una serie di email di onboarding, sei in totale, invece di una sola.

Quando hanno inviato la serie con tempistiche che si adattavano ai programmi dei loro clienti – militari in servizio – hanno visto un aumento del 40% nei nuovi conti di risparmio, rispetto a quelli che hanno ricevuto solo un'email di onboarding. E questi clienti hanno anche aumentato i loro saldi nei conti e ne hanno mantenuti più aperti.

Questo approccio di onboarding a "goccia" funzionerà anche nel fintech. Perché? Perché stai gradualmente costruendo una relazione con l'utente e mostrando rispetto per la sua vita e le sue esigenze. Guadagnare quel rispetto ti dà la possibilità di inviare loro più messaggi.


Image displaying a series of customer onboarding emails from Base Building, showing various templates with images and call-to-action buttons under the title "The New Customer Onboarding Email Series".


La lezione? Estendere la comunicazione e crescere gradualmente una relazione con gli utenti può generare risultati di business più forti rispetto a una singola email.

Ecco perché fintech come PayPal trasformano l'onboarding in un viaggio, non un semplice punto, come puoi vedere nelle email selezionate qui sotto. Ogni nuovo messaggio offre motivi aggiuntivi per utilizzare PayPal davanti all'utente, educando nel tempo invece di sovraccaricarli tutto in una volta.


Three screenshots display different PayPal account setup and promotional email interfaces, featuring welcome messages, account setup steps, and promotional offers with diverse people using digital devices.

Sii sensibile e autentico

Non è un segreto che la finanza possa essere un argomento delicato per molte persone.

Secondo un sondaggio recente di oltre 1.000 adulti statunitensi, il 85% di noi è a volte stressato per i soldi, mentre un impressionante 30% di americani ammette di essere costantemente stressato per i soldi. Si potrebbe pensare che colgano al volo qualsiasi occasione per alleviare questo stress. Ma la verità è più sfumata.

Secondo Wells Fargo, il 44% degli americani ritiene che le finanze personali siano l’argomento più impegnativo da discutere con gli altri. Con tale emozione e insicurezza legate alla parola stessa 'finanza', può essere difficile per un marketer fare una buona prima impressione.

Quindi il tuo primo obiettivo è far sentire il destinatario a proprio agio con il tuo messaggio. Mentre costruisci la tua email di onboarding, è importante tenere a mente queste sensibilità. Esprimere la tua gratitudine per essersi iscritti con te è il primo ordine del giorno, ma evita di diventare sdolcinato o falsamente sentimentale a riguardo.

Se si sono iscritti con te, probabilmente hanno risposto al branding e ai messaggi chiave che dovresti seguire. GoBank adotta un approccio ironico e diretto con il messaggio di ringraziamento qui sotto, che si allinea con il loro posizionamento come il fornitore amichevole che sconfiggerà le paure su come gestire il tuo denaro rendendo la banca divertente! Benvenuto alla festa!


Promotional flyer for GoBank, highlighting steps to get started with their services, including making a deposit, setting up direct deposit, and downloading their app for iPhone or Android.

Non è un segreto che la finanza possa essere un argomento delicato per molte persone.

Secondo un sondaggio recente di oltre 1.000 adulti statunitensi, il 85% di noi è a volte stressato per i soldi, mentre un impressionante 30% di americani ammette di essere costantemente stressato per i soldi. Si potrebbe pensare che colgano al volo qualsiasi occasione per alleviare questo stress. Ma la verità è più sfumata.

Secondo Wells Fargo, il 44% degli americani ritiene che le finanze personali siano l’argomento più impegnativo da discutere con gli altri. Con tale emozione e insicurezza legate alla parola stessa 'finanza', può essere difficile per un marketer fare una buona prima impressione.

Quindi il tuo primo obiettivo è far sentire il destinatario a proprio agio con il tuo messaggio. Mentre costruisci la tua email di onboarding, è importante tenere a mente queste sensibilità. Esprimere la tua gratitudine per essersi iscritti con te è il primo ordine del giorno, ma evita di diventare sdolcinato o falsamente sentimentale a riguardo.

Se si sono iscritti con te, probabilmente hanno risposto al branding e ai messaggi chiave che dovresti seguire. GoBank adotta un approccio ironico e diretto con il messaggio di ringraziamento qui sotto, che si allinea con il loro posizionamento come il fornitore amichevole che sconfiggerà le paure su come gestire il tuo denaro rendendo la banca divertente! Benvenuto alla festa!


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Non è un segreto che la finanza possa essere un argomento delicato per molte persone.

Secondo un sondaggio recente di oltre 1.000 adulti statunitensi, il 85% di noi è a volte stressato per i soldi, mentre un impressionante 30% di americani ammette di essere costantemente stressato per i soldi. Si potrebbe pensare che colgano al volo qualsiasi occasione per alleviare questo stress. Ma la verità è più sfumata.

Secondo Wells Fargo, il 44% degli americani ritiene che le finanze personali siano l’argomento più impegnativo da discutere con gli altri. Con tale emozione e insicurezza legate alla parola stessa 'finanza', può essere difficile per un marketer fare una buona prima impressione.

Quindi il tuo primo obiettivo è far sentire il destinatario a proprio agio con il tuo messaggio. Mentre costruisci la tua email di onboarding, è importante tenere a mente queste sensibilità. Esprimere la tua gratitudine per essersi iscritti con te è il primo ordine del giorno, ma evita di diventare sdolcinato o falsamente sentimentale a riguardo.

Se si sono iscritti con te, probabilmente hanno risposto al branding e ai messaggi chiave che dovresti seguire. GoBank adotta un approccio ironico e diretto con il messaggio di ringraziamento qui sotto, che si allinea con il loro posizionamento come il fornitore amichevole che sconfiggerà le paure su come gestire il tuo denaro rendendo la banca divertente! Benvenuto alla festa!


Promotional flyer for GoBank, highlighting steps to get started with their services, including making a deposit, setting up direct deposit, and downloading their app for iPhone or Android.

Rendilo comprensibile

Anche se può essere un malinteso, molte persone vedono la “finanza” come sinonimo di “noioso” e “complicato.” È tuo compito dimostrare il contrario.

Il gergo tecnico e le spiegazioni dettagliate possono esaurire il lettore, o indurli semplicemente a cancellare la tua email e passare oltre. O, peggio ancora, costringerli a cambiare idea mentre ti relegano nella cartella Spam e cancellano l'app. Anche se può essere difficile, trovare modi creativi per rendere l'esperienza di onboarding energizzante e motivante, non mortalmente noiosa, è fondamentale.

Dai un'altra occhiata all'esempio di GoBank sopra. O a questo annuncio su Facebook di Wealthsimple. Anche se non è un'email, l'idea è la stessa: stanno puntando a un segmento di clientela.


Suggested Facebook post by Wealthsimple featuring an illustrated man in a blue shirt with crossed arms, discussing the financial transformation of a character cast as a barista.


Gli annunci presentano un influencer di un popolare programma televisivo, ma con un angolo che è relatable e attraente per il pubblico previsto. È costruito attorno a un aneddoto personale che il target può comprendere, non un'offerta aggressiva.

Rendilo visivo

Un altro buon modo per distinguersi dalla massa? Includere immagini nelle tue email che forniscano al lettore un'idea grafica di ciò a cui si stanno iscrivendo. Il 65% della popolazione apprende visivamente, quindi vale la pena sfruttare questo dato.

Piuttosto che comunicare tramite testo, offri immagini che raccontano la storia – ad esempio, una guida visiva su come utilizzare la tua app. Questo è particolarmente importante se si considera che oltre la metà di noi accede alle email tramite dispositivi mobili. Il racconto attraverso un buon design grafico dovrebbe avere la precedenza su testi a blocchi che hanno poco tempo o voglia di affrontare comunque.

Questa email pulita e facile da comprendere di ExpenseIt fa esattamente questo, e la sua chiarezza ricorda loro perché hanno voluto l'app in primo luogo: per la sua facilità d'uso.


Email promoting Expenselt Pro, featuring features such as receipt management and integration with Concur Expense, with steps including taking photos of receipts, exporting to Concur, and approval in Concur listed, alongside an image of a person with a computer.

Entusiasmarli presto sull'utilizzo del prodotto

Stimola il loro entusiasmo iniziale per il tuo prodotto inserendo alcuni messaggi iniziali – e sorprendenti – nel tuo flusso di onboarding che mettano in evidenza la funzionalità del prodotto. Invia un caloroso "congratulazioni!" quando provano per la prima volta una nuova funzione, ad esempio, e aggiungi spettacolarità e stile anche alle tue funzioni più banali e di base. In breve, la gamification che rende le app attraenti per gli utenti dovrebbe estendersi alle tue email.

Vedi cosa fa Credit Karma nella notifica qui sotto? Come utente, ovviamente stai usando la piattaforma per tenere traccia – e migliorare, si spera – del tuo punteggio di credito. Credit Karma enfatizza il fatto che il punteggio dell'utente è aumentato con questo avviso attivato e li spinge a controllare se possono ottenere l'approvazione del prestito per quel superyacht (in realtà, una Camry del 2016) su cui hanno puntato gli occhi.

Un'altra versione di questa tattica? Invia loro ricompense effettive per l'uso delle funzioni, come aggiornamenti GRATIS! o incentivi promozionali. Ricorda, li vuoi come completamente coinvolti il più presto e frequentemente possibile.


An email from Credit Karma shows a notification that the recipient’s TransUnion credit score has increased, with a graph illustration depicting the upward trend, and offers a link to check the score online.

Ricorda loro che mancano

Se c'è un intoppo nel loro flusso di onboarding, o smettono di usare il tuo prodotto, mai lasciarli andare senza un messaggio di recupero di qualche tipo. Non fa mai male inviare loro un promemoria gentile, divertente o anche urgente che sono utenti preziosi e ti piacerebbe vederli tornare, come ha fatto Simple nel messaggio qui sotto.

A friendly email notification from a financial company featuring two cute, cartoon cats with a message encouraging the recipient to complete their account application, including a prominent "Complete my application" call-to-action button, and company contact information.


Mint sono esperti nel onboarding, e il loro messaggio di re-engagement agli utenti delinquenti non è un'eccezione. La linea dell'oggetto che usano? "Ci manchi già." Un modo sicuro per tirare le corde del cuore mentre si ricordano alle persone le ragioni pragmatiche per cui erano interessate a te all'inizio.


Promotional email for a financial service, featuring the headline "Financial Freedom is Waiting" above an image of a relaxed person seated in a convertible car, with a prominent "Get Started" call-to-action button.


E se tutto il resto fallisce, c'è quell'altra carota che puoi offrire: incentivi per tornare che prendono la forma di sconti, aggiornamenti gratuiti o altre esche.

Sali a bordo di un onboarding più efficace

L'email è un potente componente nel flusso di onboarding e un complemento naturale alle notifiche in-app e ai messaggi SMS. Le migliori pratiche che abbiamo appena analizzato sono solo pietre angolari per un approccio più personalizzato e raffinato alla creazione di legami solidi con una base di utenti.

Ma è essenziale prima di tutto affrontare correttamente i blocchi e i tackle. Solo allora un marketer fintech può prepararsi per un ulteriore successo ottimizzando le campagne future.

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