I fornitori di tecnologia finanziaria sono all'avanguardia nella ricerca di modi pertinenti per implementare email transazionali e attivate. Questo ha senso, poiché sono in continua ricerca di nuove superfici di crescita.
I fornitori di tecnologia finanziaria sono proprio all'avanguardia nel trovare modi pertinenti per distribuire email transazionali e attivate. Ciò ha senso, dato che sono alla ricerca costante di nuove superfici di crescita.
Il meglio dei loro sforzi combina una grande comprensione di ciò che costituisce il "customer service" con una profonda comprensione della psicologia del cliente. Molte persone si sentono ansiose quando si tratta di gestire le finanze, e i sette esempi che condivideremo di seguito sono ciascuno progettato per rendere l'esperienza del cliente più calda e personalizzata, dando loro la sensazione di essere loro a controllare la relazione.
E ciascuno gioca il suo ruolo nel fornire un'esperienza del cliente ben progettata che ha continuità e chiarezza per il cliente. Come ha recentemente notato il nostro Brent Sleeper, questo è fondamentale per rendere l'interazione con il cliente un luogo felice e non una fonte di fastidio.
Questa psicologia del cliente si applica a tutti i settori dei servizi finanziari, inclusa l'assicurazione, dove abbiamo compilato 5 suggerimenti essenziali per le email per i fornitori di assicurazioni per affrontare le sfide comunicative specifiche del settore.
Avvisi di saldo account
Per gli utenti dei servizi bancari di base – come il conto corrente o la carta di credito/debito, ad esempio – è sempre bene tenere sotto controllo i propri saldi. Quindi utilizzare avvisi via email, attivati da eventi come l'avvicinarsi troppo a un limite di credito o uno scoperto, è un servizio che apprezzano.
L'esempio DISCOVER qui sotto di alcuni anni fa è un esempio classico di come fare questo perfettamente. Per iniziare, la riga dell'oggetto rende completamente chiaro di cosa tratta il messaggio – e ricorda persino al cliente che sono stati loro a impostare l'avviso in primo luogo.
In un tocco sottile, il pitch per l'app mobile è alla fine del messaggio – non intrusivo, ma un posizionamento logico per impostare questa call-to-action al cliente in un'email che ha appena ricordato loro quanto sia importante controllare le proprie finanze.
Avvisi di Stock Market/Trading
Onboarding & Nurturing
Una volta che un utente si è registrato per la tua piattaforma o prodotto Fintech, è importante inserirlo efficacemente affinché inizi a utilizzarlo – e poi coltivarlo attraverso livelli crescenti di utilizzo e competenza, portandolo ad abbracciare più funzionalità (e eventuali aggiornamenti). Per strategie complete sulla creazione di campagne di onboarding fintech efficaci, consulta la nostra guida su ottimizzare l'onboarding email FinTech per il successo.
Ecco un grande esempio da QuickBooks, basato sul profilo che hanno costruito del cliente utilizzando il loro comportamento in-app e di navigazione. In questo caso, quell'utente è lavoratore autonomo, quindi QuickBooks li incoraggia a utilizzare le sue funzionalità di gestione delle spese aziendali – e offre l'opportunità di risparmiare sulle tasse come incentivo.
Un'altra tattica per approfondire l'impegno durante questa parte del ciclo di vita dell'utente? Inviare loro un sondaggio o un questionario su come usano il prodotto, quali funzionalità preferiscono, cosa vorrebbero veder aggiunto e così via. Questo funziona anche nelle fasi successive, come un modo di mostrare che un fornitore è interessato alla sua comunità di utenti. Senza contare come genera dati di personalizzazione inestimabili.
Messaggi di riconquista/ri-engagement
Va bene, forse anche i migliori sforzi di onboarding e retention non sono stati in grado di impedire a un cliente di allontanarsi dall'utilizzo di un'app o un servizio. In tal caso, i fornitori di servizi finanziari possono essere piuttosto abili nell'inviare email di riconquista mirate a riportare gli utenti delinquenti nel giro.
Queste possono assumere molte forme, ma una delle più efficaci può mostrare all'ex-utente "cosa ti stai perdendo!" in termini di nuove funzionalità, e includere anche alcune testimonianze. Mint, di Intuit, fa un ottimo lavoro proprio in questo, mentre si preoccupa del fatto che il destinatario stia "perdendo tutto il trambusto" riguardo a quei miglioramenti.
Sondaggi
Un'altra tattica per approfondire il coinvolgimento durante praticamente qualsiasi parte del ciclo di vita dell'utente? Inviando loro un sondaggio o un questionario.
Finché è pertinente e ben formulato, puoi chiedere loro come usano il prodotto, quali funzionalità preferiscono, cosa vorrebbero vedere aggiunto, e così via. Questo funziona praticamente in qualsiasi fase come un modo per mostrare che un fornitore è interessato alla comunità degli utenti. Senza contare come genera dati inestimabili per la personalizzazione.
È importante seguire le regole, però, poiché i mercati dei servizi finanziari sono tra i più fortemente regolamentati. E nuove leggi come il GDPR e CCPA rendono vitale la conformità alla privacy dei dati.
Ecco un esempio insolito di come una piattaforma fiserv utilizza un sondaggio. Kabbage fornisce finanziamenti per piccole imprese, e in questo caso, offre agli utenti la possibilità di fornire feedback alla Federal Reserve. Non solo fa sembrare Kabbage un giocatore più importante, ma stanno anche aiutando a dare voce ai loro utenti con i pezzi grossi del sistema bancario.
Conferme d'ordine
Inviare ai clienti conferme d'ordine rapide e precise con alcune funzionalità utili allegate è uno strumento email di molti fornitori di servizi finanziari, e non solo crea una rassicurazione con quegli utenti, ma anche un'aspettativa di quel tipo di contatto affidabile.
Se non hai sentito parlare di AliPay, lo farai; è la terza più grande soluzione di pagamento online in Cina e ha visto una crescita straordinaria. Uno dei suoi punti di forza è la capacità di consentire agli utenti di effettuare pagamenti transfrontalieri in una qualsiasi delle 16 valute diverse. Come puoi vedere dall'esempio qui sotto, che è una dimostrazione per i proprietari di negozi su come funzionano le conferme d'ordine di AliPay, è anche un esperto nel sfruttare le email.
Il messaggio è breve e diretto e offre l'opzione di accedere allo stato dell'ordine e al tracciamento del pacco. Questi possono essere solo tocchi elementari di gestione, ma sono il tipo di accorgimenti che mantengono la fedeltà del cliente. E, nel caso di AliPay, aiutano a vendersi ai rivenditori.
Avvisi di Attività Sospette
Con la quantità di pratiche finanziarie scorrette che avvengono costantemente, è rassicurante per il cliente sapere che il loro fornitore è al corrente. Come, per esempio, inviando loro avvisi attivati da attività sospette su una carta di credito.
I migliori esempi di questi (come quello qui sotto di Bank of America) sono nitidi, puliti e diretti: il destinatario vede rapidamente un elenco delle transazioni sospette con dettagli sufficienti per aiutarli a ricordare se avessero usato la carta in quel luogo, e può usare grandi pulsanti SÌ o NO per far sapere al fornitore della carta se le spese sono legittime o meno.
Una funzionalità extra che alcuni hanno suggerito? Il potere di mettere un “blocco temporaneo” su una carta se il cliente non è sicuro delle spese e ha bisogno di controllare quel cassetto dell'ufficio o della cucina pieno di ricevute.
