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7 Tipi di Notifiche Email Fintech

Casey Martin

29 mag 2019

Email

1 min read

7 Tipi di Notifiche Email Fintech

Casey Martin

29 mag 2019

Email

1 min read

7 Tipi di Notifiche Email Fintech

I fornitori di tecnologia finanziaria sono all'avanguardia nella ricerca di modi pertinenti per implementare email transazionali e attivate. Questo ha senso, poiché sono in continua ricerca di nuove superfici di crescita.

I fornitori di tecnologia finanziaria sono proprio all'avanguardia nel trovare modi pertinenti per distribuire email transazionali e attivate. Ciò ha senso, dato che sono alla ricerca costante di nuove superfici di crescita.

Il meglio dei loro sforzi combina una grande comprensione di ciò che costituisce il "customer service" con una profonda comprensione della psicologia del cliente. Molte persone si sentono ansiose quando si tratta di gestire le finanze, e i sette esempi che condivideremo di seguito sono ciascuno progettato per rendere l'esperienza del cliente più calda e personalizzata, dando loro la sensazione di essere loro a controllare la relazione.

E ciascuno gioca il suo ruolo nel fornire un'esperienza del cliente ben progettata che ha continuità e chiarezza per il cliente. Come ha recentemente notato il nostro Brent Sleeper, questo è fondamentale per rendere l'interazione con il cliente un luogo felice e non una fonte di fastidio.

Questa psicologia del cliente si applica a tutti i settori dei servizi finanziari, inclusa l'assicurazione, dove abbiamo compilato 5 suggerimenti essenziali per le email per i fornitori di assicurazioni per affrontare le sfide comunicative specifiche del settore.

Avvisi di saldo account

Per gli utenti dei servizi bancari di base – come il conto corrente o la carta di credito/debito, ad esempio – è sempre bene tenere sotto controllo i propri saldi. Quindi utilizzare avvisi via email, attivati da eventi come l'avvicinarsi troppo a un limite di credito o uno scoperto, è un servizio che apprezzano.

L'esempio DISCOVER qui sotto di alcuni anni fa è un esempio classico di come fare questo perfettamente. Per iniziare, la riga dell'oggetto rende completamente chiaro di cosa tratta il messaggio – e ricorda persino al cliente che sono stati loro a impostare l'avviso in primo luogo.

In un tocco sottile, il pitch per l'app mobile è alla fine del messaggio – non intrusivo, ma un posizionamento logico per impostare questa call-to-action al cliente in un'email che ha appena ricordato loro quanto sia importante controllare le proprie finanze.

An email notification from Discover Card, offering links to manage the account and make a payment, accompanied by text instructions and a suggestion to access the account via mobile app or website.

Avvisi di Stock Market/Trading

Per mantenersi aggiornato sui mercati, un investitore deve essere consapevole di eventuali cambiamenti che potrebbero influenzare i suoi soldi – o la sua possibilità di guadagnarne di più. Quindi, le email, sia alla loro casella di posta regolare che a un inbox dell'app, possono essere impostate per essere attivate da sviluppi specifici: un particolare titolo raggiunge una soglia, le medie del mercato fanno lo stesso, o promemoria per vendere azioni a una certa data per motivi fiscali.

Le app di trading hanno eccelso nell'utilizzare avvisi email per mantenere i clienti aggiornati sui movimenti del mercato o sulle date chiave. Un altro trigger? Tracciare il comportamento di navigazione attraverso l'app per fornire contenuti pertinenti; se un cliente mostra interesse per Apple (anche se non lo ha inserito nella lista di controllo), aggiornamenti di notizie sull'azienda (o su altri titoli tecnologici) possono essere inviati a loro.

Smartphone displaying a financial app, highlighting a line graph of stock market trends over six months.

Per mantenersi aggiornato sui mercati, un investitore deve essere consapevole di eventuali cambiamenti che potrebbero influenzare i suoi soldi – o la sua possibilità di guadagnarne di più. Quindi, le email, sia alla loro casella di posta regolare che a un inbox dell'app, possono essere impostate per essere attivate da sviluppi specifici: un particolare titolo raggiunge una soglia, le medie del mercato fanno lo stesso, o promemoria per vendere azioni a una certa data per motivi fiscali.

Le app di trading hanno eccelso nell'utilizzare avvisi email per mantenere i clienti aggiornati sui movimenti del mercato o sulle date chiave. Un altro trigger? Tracciare il comportamento di navigazione attraverso l'app per fornire contenuti pertinenti; se un cliente mostra interesse per Apple (anche se non lo ha inserito nella lista di controllo), aggiornamenti di notizie sull'azienda (o su altri titoli tecnologici) possono essere inviati a loro.

Smartphone displaying a financial app, highlighting a line graph of stock market trends over six months.

Per mantenersi aggiornato sui mercati, un investitore deve essere consapevole di eventuali cambiamenti che potrebbero influenzare i suoi soldi – o la sua possibilità di guadagnarne di più. Quindi, le email, sia alla loro casella di posta regolare che a un inbox dell'app, possono essere impostate per essere attivate da sviluppi specifici: un particolare titolo raggiunge una soglia, le medie del mercato fanno lo stesso, o promemoria per vendere azioni a una certa data per motivi fiscali.

Le app di trading hanno eccelso nell'utilizzare avvisi email per mantenere i clienti aggiornati sui movimenti del mercato o sulle date chiave. Un altro trigger? Tracciare il comportamento di navigazione attraverso l'app per fornire contenuti pertinenti; se un cliente mostra interesse per Apple (anche se non lo ha inserito nella lista di controllo), aggiornamenti di notizie sull'azienda (o su altri titoli tecnologici) possono essere inviati a loro.

Smartphone displaying a financial app, highlighting a line graph of stock market trends over six months.

Onboarding & Nurturing

Una volta che un utente si è registrato per la tua piattaforma o prodotto Fintech, è importante inserirlo efficacemente affinché inizi a utilizzarlo – e poi coltivarlo attraverso livelli crescenti di utilizzo e competenza, portandolo ad abbracciare più funzionalità (e eventuali aggiornamenti). Per strategie complete sulla creazione di campagne di onboarding fintech efficaci, consulta la nostra guida su ottimizzare l'onboarding email FinTech per il successo.

Ecco un grande esempio da QuickBooks, basato sul profilo che hanno costruito del cliente utilizzando il loro comportamento in-app e di navigazione. In questo caso, quell'utente è lavoratore autonomo, quindi QuickBooks li incoraggia a utilizzare le sue funzionalità di gestione delle spese aziendali – e offre l'opportunità di risparmiare sulle tasse come incentivo.

Un'altra tattica per approfondire l'impegno durante questa parte del ciclo di vita dell'utente? Inviare loro un sondaggio o un questionario su come usano il prodotto, quali funzionalità preferiscono, cosa vorrebbero veder aggiunto e così via. Questo funziona anche nelle fasi successive, come un modo di mostrare che un fornitore è interessato alla sua comunità di utenti. Senza contare come genera dati di personalizzazione inestimabili.

An advertisement for QuickBooks Self-Employed highlights the benefits of categorizing transactions to estimate quarterly taxes.

Messaggi di riconquista/ri-engagement

Va bene, forse anche i migliori sforzi di onboarding e retention non sono stati in grado di impedire a un cliente di allontanarsi dall'utilizzo di un'app o un servizio. In tal caso, i fornitori di servizi finanziari possono essere piuttosto abili nell'inviare email di riconquista mirate a riportare gli utenti delinquenti nel giro.

Queste possono assumere molte forme, ma una delle più efficaci può mostrare all'ex-utente "cosa ti stai perdendo!" in termini di nuove funzionalità, e includere anche alcune testimonianze. Mint, di Intuit, fa un ottimo lavoro proprio in questo, mentre si preoccupa del fatto che il destinatario stia "perdendo tutto il trambusto" riguardo a quei miglioramenti.

Email from Mint promoting new features, displaying customer reviews, media mentions, and social media links.

Sondaggi

Un'altra tattica per approfondire il coinvolgimento durante praticamente qualsiasi parte del ciclo di vita dell'utente? Inviare loro un sondaggio o un questionario.

Finché è rilevante e ben proposto, puoi chiedere loro come utilizzano il prodotto, quali caratteristiche apprezzano di più, cosa vorrebbero vedere aggiunto, e così via. Questo funziona praticamente in qualsiasi fase come un modo per mostrare che un fornitore è interessato alla propria comunità di utenti. Senza contare come genera dati di personalizzazione inestimabili.

È importante seguire le regole, però, poiché i mercati dei servizi finanziari sono tra i più pesantemente regolamentati in circolazione. E nuove leggi come il GDPR e il CCPA rendono fondamentale la conformità alla privacy dei dati.

Ecco un esempio insolito di come una piattaforma di servizi finanziari utilizza un sondaggio. Kabbage fornisce finanziamenti alle piccole imprese e, in questo caso, offre agli utenti la possibilità di fornire feedback alla Federal Reserve. Non solo fa sembrare Kabbage un attore più grande, ma stanno anche aiutando a dare agli utenti una voce con i grandi del sistema bancario.

Kabbage email invitation to participate in a Small Business Credit Survey, emphasizing its purpose to gather insights on business financing and credit.

Conferme d'ordine

Inviare al cliente conferme d'ordine rapide e precise con alcune funzionalità utili allegate è uno strumento di posta elettronica di molti fornitori di servizi finanziari, e non solo costruisce rassicurazione con quegli utenti, ma anche un'aspettativa di quel tipo di contatto affidabile.

Se non hai sentito parlare di AliPay, lo farai; è la terza soluzione di pagamento online più grande in Cina e ha visto una crescita sbalorditiva. Una delle sue forze principali è la sua capacità di permettere agli utenti di effettuare pagamenti transfrontalieri in una qualsiasi delle 16 valute diverse. Come si può vedere dall'esempio qui sotto, che è una demo per i proprietari dei negozi su come funzionano le conferme d'ordine di AliPay, è anche esperto nell'utilizzare la posta elettronica.

Il messaggio è breve e diretto e offre l'opzione di accedere allo stato dell'ordine e al tracciamento del pacco. Queste possono essere operazioni elementari di base, ma sono il tipo di accortezze che mantengono la fedeltà del cliente. E, nel caso di AliPay, lo aiutano a vendersi ai rivenditori.

Email confirmation

Avvisi di Attività Sospette

Con la quantità di pratiche finanziarie scorrette che avvengono costantemente, è rassicurante per il cliente sapere che il loro fornitore è al corrente. Come, per esempio, inviando loro avvisi attivati da attività sospette su una carta di credito.

I migliori esempi di questi (come quello qui sotto di Bank of America) sono nitidi, puliti e diretti: il destinatario vede rapidamente un elenco delle transazioni sospette con dettagli sufficienti per aiutarli a ricordare se avessero usato la carta in quel luogo, e può usare grandi pulsanti SÌ o NO per far sapere al fornitore della carta se le spese sono legittime o meno.

Una funzionalità extra che alcuni hanno suggerito?  Il potere di mettere un “blocco temporaneo” su una carta se il cliente non è sicuro delle spese e ha bisogno di controllare quel cassetto dell'ufficio o della cucina pieno di ricevute.

Email notification from Bank of America alerts the user to unusual credit card activity, prompting a review of recent transactions and providing steps to report fraudulent usage.

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