Les fournisseurs de technologie financière sont à la pointe de la recherche de moyens pertinents pour déployer des e-mails transactionnels et déclenchés. Cela est logique, car ils sont en constante recherche de nouvelles surfaces de croissance.

Le meilleur de leurs efforts combine une grande compréhension de ce qui constitue le “service client” avec une compréhension aiguë de la psychologie du client. Beaucoup de gens sont anxieux lorsqu'il s'agit de gérer leurs finances, et les sept exemples que nous partagerons ci-dessous sont chacun conçus pour rendre l'expérience client plus chaleureuse et plus personnalisée, leur donnant le sentiment qu'ils sont ceux qui contrôlent la relation.

Et chacun joue son rôle dans la fourniture d'une expérience client bien conçue qui a continuité et clarté pour le client. Comme l'a récemment noté notre propre Brent Sleeper, c'est essentiel pour faire de l'engagement client un lieu heureux – et non une source d'irritation.

Alertes de Solde de Compte

Pour les utilisateurs de services bancaires de base – ce compte courant ou cette carte de crédit/débit, par exemple – il est toujours bon d'être à jour sur leurs soldes. Donc, utiliser des alertes par e-mail, déclenchées par des événements comme se rapprocher d'une limite de crédit ou d'un découvert, est un service qu'ils apprécient.

L'exemple de DISCOVER ci-dessous datant de quelques années est un exemple classique de la manière de bien faire cela. Pour commencer, l'objet du message clarifie totalement de quoi il s'agit – et rappelle même au client qu'il a configuré l'alerte en premier lieu.

Dans une touche subtile, la promotion de l'application mobile est à la fin du message – non intrusive, mais un endroit logique pour inclure cet appel à l'action pour le client dans un e-mail qui vient de leur rappeler à quel point il est important de contrôler leurs finances.

Alertes de Marché Boursier/Trading

Pour rester à l'affût des marchés, un investisseur doit être conscient de tout changement pouvant impacter son argent – ou sa chance d'en gagner plus. Ainsi, des e-mails, que ce soit vers leur boîte de réception habituelle ou vers une boîte de réception d'application, peuvent être déclenchés par des développements spécifiques : une action particulière atteint un seuil, les moyennes du marché font de même, ou des rappels pour vendre des actions à une date précise pour des raisons fiscales.

Les applications de trading excellent à utiliser des alertes par e-mail pour tenir les clients informés des mouvements sur le marché ou des dates clés. Un autre déclencheur ? Suivre le comportement de navigation via l'application pour fournir du contenu pertinent ; si un client montre un intérêt pour Apple (bien qu'il ne l'ait pas ajouté à sa liste de suivi), des mises à jour sur l'entreprise (ou d'autres actions technologiques) peuvent lui être envoyées.

Intégration & Entretien

Une fois que vous avez inscrits un utilisateur sur votre plateforme ou produit Fintech, il est important de l'intégrer efficacement afin qu'il commence à l'utiliser – puis de l'accompagner au fur et à mesure de son utilisation et de sa maîtrise croissantes, l'incitant à adopter plus de fonctionnalités (et de mises à niveau éventuelles).

Voici un excellent exemple de QuickBooks, basé sur le profil qu'ils ont construit du client en utilisant ses comportements dans l'application et de navigation. Dans ce cas, cet utilisateur est indépendant, donc QuickBooks l'encourage à utiliser ses fonctionnalités de gestion des dépenses commerciales – et propose l'opportunité d'économiser sur ses impôts comme une carotte.

Une autre tactique pour approfondir l'engagement pendant cette partie du cycle de vie de l'utilisateur ? Leur envoyer un sondage ou un questionnaire sur la façon dont ils utilisent le produit, quelles fonctionnalités ils préfèrent, ce qu'ils aimeraient voir ajouté, etc. Cela fonctionne également à des stades ultérieurs, comme un moyen de montrer qu'un fournisseur s'intéresse à sa communauté d'utilisateurs. Sans oublier comment cela génère des données de personnalisation inestimables.

Messages de Récupération/Réengagement

D'accord, même les meilleurs efforts d'intégration et de rétention n'ont peut-être pas pu empêcher un client de s'éloigner de l'utilisation d'une application ou d'un service. Dans ce cas, les fournisseurs de services financiers peuvent être assez adroits pour envoyer des e-mails de récupération destinés à ramener les utilisateurs délinquants dans le giron.

Cela peut prendre plusieurs formes, mais l'une des plus efficaces peut montrer à l'ex-utilisateur “ce que vous manquez !” en termes de nouvelles fonctionnalités et inclure quelques témoignages en prime. Mint, d'Intuit, fait un excellent travail à cet égard, s'inquiétant du fait que le destinataire