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Integración de Correo Electrónico FinTech: ¿Está Haciendo Todo lo Posible Con Sus Campañas?

Pájaro

3 jun 2019

Correo electrónico

1 min read

Integración de Correo Electrónico FinTech: ¿Está Haciendo Todo lo Posible Con Sus Campañas?

Pájaro

3 jun 2019

Correo electrónico

1 min read

Integración de Correo Electrónico FinTech: ¿Está Haciendo Todo lo Posible Con Sus Campañas?

Como explica el proveedor de fintech Stripe, los correos electrónicos de bienvenida son importantes. De hecho, son tan importantes que pueden generar tres veces más transacciones e ingresos por correo electrónico que otros correos electrónicos promocionales. Eso representa una parte sustancial de los ingresos futuros, por lo que maximizar la incorporación es vital.

No se puede negar que la tecnología financiera – fintech – está en auge estos días.

El año pasado, múltiples empresas de fintech añadieron miles de millones tanto en ingresos como en financiación, y los analistas no tienen más que comentarios positivos sobre el futuro. Con su alto potencial de crecimiento y el apetito de los inversores por la innovación disruptiva, Goldman Sachs estima que las startups de fintech se llevarán 4.7 billones de dólares en ingresos y 450 mil millones en ganancias de las empresas de servicios financieros tradicionales.

No se puede negar que el futuro se ve brillante. Pero incluso mientras despegan, enfrentan muchos de los mismos desafíos que sus hermanos menos atractivos cuando se trata de marketing y crecimiento. Estos desafíos se extienden a lo largo del espectro de servicios financieros, incluidas las compañías de seguros tradicionales que pueden beneficiarse de nuestros 5 consejos esenciales de correo electrónico para proveedores de seguros. Como optimizar su uso del correo electrónico, especialmente cuando se trata de iniciar campañas de incorporación exitosas.

Como explica Stripe, los correos electrónicos de bienvenida son importantes. Tan importantes, de hecho, que pueden generar tres veces la transacción y los ingresos por correo electrónico que otros correos electrónicos promocionales. Eso es una porción considerable de los ingresos futuros, por lo que maximizar el proceso de incorporación es vital.

Con eso en mente, echemos un vistazo a algunos de los mayores desafíos que enfrentan las empresas fintech al realizar incorporaciones, y las mejores prácticas que pueden ayudar a los correos electrónicos de incorporación a superarlos.

¡Gotealos!

La incorporación no debería ser solo un envío de correo electrónico único, especialmente si estás intentando aclimatar a un nuevo usuario a usar las funciones de una solución fintech (y realizar actualizaciones). Un ejemplo clásico del mundo bancario físico que aún demuestra un buen punto: Armed Forces Bank decidió experimentar con una serie de correos electrónicos de incorporación, seis en total, en lugar de solo uno.

Cuando enviaron la serie con un calendario que acomodaba los horarios de sus clientes - personal militar - vieron un aumento del 40% en cuentas de ahorros nuevas, en comparación con aquellos que solo recibieron un único correo electrónico de incorporación. Y estos clientes también aumentaron sus saldos de cuenta y mantuvieron más de ellas abiertas.

Este enfoque de "goteo" de incorporación funcionará en fintech, también. ¿Por qué? Porque gradualmente estás construyendo una relación con el usuario y mostrando respeto por su vida y sus demandas. Ganarte ese respeto te da la oportunidad de enviarles más mensajes.


Image displaying a series of customer onboarding emails from Base Building, showing various templates with images and call-to-action buttons under the title "The New Customer Onboarding Email Series".


¿La lección? Extender la mensajería y crecer gradualmente una relación con los usuarios puede impulsar resultados comerciales más fuertes en comparación con un solo correo electrónico.

Por eso, fintechs como PayPal hacen de la incorporación un viaje, no un destello, como puedes ver en los correos seleccionados a continuación. Cada nuevo mensaje pone razones adicionales para usar PayPal frente al usuario, educando con el tiempo en lugar de abrumar de una sola vez.


Three screenshots display different PayPal account setup and promotional email interfaces, featuring welcome messages, account setup steps, and promotional offers with diverse people using digital devices.

Sé sensible y auténtico

No es ningún secreto que las finanzas pueden ser un tema delicado para muchas personas.

Según una encuesta reciente de más de 1,000 adultos en EE.UU., el 85% de nosotros a veces estamos estresados por el dinero, mientras que un asombroso 30% de los estadounidenses admite que están constantemente estresados por el dinero. Pensarías que aprovecharían cualquier oportunidad para aliviar este estrés. Pero la verdad es más matizada.

Según Wells Fargo, el 44% de los estadounidenses considera que las finanzas personales son el tema más difícil de discutir con otros. Con tanta emoción e inseguridad asociadas a la misma palabra ‘finanza’, puede ser difícil para un comercializador causar una buena primera impresión.

Así que su primera tarea es hacer que su destinatario se sienta cómodo con su mensaje. Al construir su correo electrónico de bienvenida, es importante tener estas sensibilidades en mente. Expresar su agradecimiento por haberse registrado es el primer paso, pero evite ponerse empalagoso o falsamente sentimental.

Si se han registrado con usted, probablemente respondieron a la identidad de marca y los mensajes clave que debe continuar cumpliendo. GoBank adopta un enfoque irónico y directo con el mensaje de agradecimiento a continuación, que se alinea con su posicionamiento como el proveedor tan amigable que va a vencer los miedos sobre cómo gestionar su dinero haciendo que la banca sea divertida! ¡Bienvenido a la fiesta!


Promotional flyer for GoBank, highlighting steps to get started with their services, including making a deposit, setting up direct deposit, and downloading their app for iPhone or Android.

No es ningún secreto que las finanzas pueden ser un tema delicado para muchas personas.

Según una encuesta reciente de más de 1,000 adultos en EE.UU., el 85% de nosotros a veces estamos estresados por el dinero, mientras que un asombroso 30% de los estadounidenses admite que están constantemente estresados por el dinero. Pensarías que aprovecharían cualquier oportunidad para aliviar este estrés. Pero la verdad es más matizada.

Según Wells Fargo, el 44% de los estadounidenses considera que las finanzas personales son el tema más difícil de discutir con otros. Con tanta emoción e inseguridad asociadas a la misma palabra ‘finanza’, puede ser difícil para un comercializador causar una buena primera impresión.

Así que su primera tarea es hacer que su destinatario se sienta cómodo con su mensaje. Al construir su correo electrónico de bienvenida, es importante tener estas sensibilidades en mente. Expresar su agradecimiento por haberse registrado es el primer paso, pero evite ponerse empalagoso o falsamente sentimental.

Si se han registrado con usted, probablemente respondieron a la identidad de marca y los mensajes clave que debe continuar cumpliendo. GoBank adopta un enfoque irónico y directo con el mensaje de agradecimiento a continuación, que se alinea con su posicionamiento como el proveedor tan amigable que va a vencer los miedos sobre cómo gestionar su dinero haciendo que la banca sea divertida! ¡Bienvenido a la fiesta!


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No es ningún secreto que las finanzas pueden ser un tema delicado para muchas personas.

Según una encuesta reciente de más de 1,000 adultos en EE.UU., el 85% de nosotros a veces estamos estresados por el dinero, mientras que un asombroso 30% de los estadounidenses admite que están constantemente estresados por el dinero. Pensarías que aprovecharían cualquier oportunidad para aliviar este estrés. Pero la verdad es más matizada.

Según Wells Fargo, el 44% de los estadounidenses considera que las finanzas personales son el tema más difícil de discutir con otros. Con tanta emoción e inseguridad asociadas a la misma palabra ‘finanza’, puede ser difícil para un comercializador causar una buena primera impresión.

Así que su primera tarea es hacer que su destinatario se sienta cómodo con su mensaje. Al construir su correo electrónico de bienvenida, es importante tener estas sensibilidades en mente. Expresar su agradecimiento por haberse registrado es el primer paso, pero evite ponerse empalagoso o falsamente sentimental.

Si se han registrado con usted, probablemente respondieron a la identidad de marca y los mensajes clave que debe continuar cumpliendo. GoBank adopta un enfoque irónico y directo con el mensaje de agradecimiento a continuación, que se alinea con su posicionamiento como el proveedor tan amigable que va a vencer los miedos sobre cómo gestionar su dinero haciendo que la banca sea divertida! ¡Bienvenido a la fiesta!


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Hazlo relatable

Aunque puede ser un error de concepto, muchas personas ven “finance” como sinónimo de “aburrido” y “complicado”. Es tu trabajo demostrar lo contrario.

La jerga técnica y las explicaciones detalladas pueden agotar al lector, o llevarlo a simplemente eliminar tu correo electrónico y seguir adelante. O, peor aún, forzar un cambio de opinión al relegarte a la carpeta de Spam y eliminar la aplicación. Aunque pueda ser difícil, encontrar formas creativas de hacer que la experiencia de incorporación sea energizante y motivadora, no mortalmente aburrida, es crítico.

Echa otro vistazo al ejemplo de GoBank mencionado anteriormente. O este anuncio de Facebook de Wealthsimple. Aunque no es un correo electrónico, la idea es la misma: están segmentando por tipo de cliente.


Suggested Facebook post by Wealthsimple featuring an illustrated man in a blue shirt with crossed arms, discussing the financial transformation of a character cast as a barista.


Los anuncios presentan a un influencer de un programa de televisión popular, pero con un enfoque que resulta relatable y atractivo para su público objetivo. Está construido alrededor de una anécdota personal que el objetivo puede comprender, no una venta agresiva de ningún tipo.

Hazlo visual

¿Otra buena manera de destacar entre la multitud? Incluir imágenes en tus correos electrónicos que den a tu lector una idea gráfica de lo que están a punto de suscribirse. 65% de la población son aprendices visuales, por lo que vale la pena aprovechar esto.

En lugar de comunicarte a través de texto, ofrece imágenes que cuenten la historia, como un recorrido visual sobre cómo usar tu aplicación, por ejemplo. Esto es particularmente importante cuando consideras que más de la mitad de nosotros accedemos a nuestro correo electrónico a través de dispositivos móviles. La narración a través de un buen diseño gráfico debe tener prioridad sobre el texto extenso que tienen poco tiempo o ánimo para leer de todos modos.

Este correo electrónico limpio y fácil de entender de ExpenseIt hace exactamente eso, y su propia claridad les recuerda por qué querían la aplicación en primer lugar: Por su facilidad de uso.


Email promoting Expenselt Pro, featuring features such as receipt management and integration with Concur Expense, with steps including taking photos of receipts, exporting to Concur, and approval in Concur listed, alongside an image of a person with a computer.

Emociona a ellos temprano sobre usar el producto

Fomenta su entusiasmo inicial por tu producto integrando algunos mensajes tempranos y sorprendentes en el flujo de incorporación que destaquen la funcionalidad del producto. Envía un fuerte “¡felicidades!” cuando prueben por primera vez una nueva función, por ejemplo, y añade pompa y estilo incluso a tus funciones más mundanas y básicas. En resumen, la gamificación que hace que las aplicaciones sean atractivas para los usuarios debe extenderse a tus correos electrónicos.

¿Ves lo que hace Credit Karma en la notificación a continuación? Como usuario, por supuesto estás utilizando la plataforma para llevar el control de – y mejorar, se espera – tu puntuación de crédito. Credit Karma destaca el hecho de que la puntuación del usuario ha subido con esta alerta desencadenada y los impulsa a verificar si pueden obtener la aprobación de un préstamo para ese superyate (en realidad, un Camry 2016) que tienen en mente.

¿Otra versión de esta táctica? Envíales recompensas reales por usar funciones, como ¡GRATIS! actualizaciones o incentivos promocionales. Recuerda, quieres que estén completamente comprometidos tanto temprano como a menudo sea posible.


An email from Credit Karma shows a notification that the recipient’s TransUnion credit score has increased, with a graph illustration depicting the upward trend, and offers a link to check the score online.

Recuérdales que se les echa de menos

Si hay un contratiempo en su flujo de incorporación, o dejan de usar tu producto, nunca los dejes ir sin un mensaje de recuperación de algún tipo. Nunca está de más enviarles un amable, divertido o incluso urgente recordatorio de que son un usuario valioso y te encantaría verlos de regreso, como hizo Simple en el mensaje a continuación.

A friendly email notification from a financial company featuring two cute, cartoon cats with a message encouraging the recipient to complete their account application, including a prominent "Complete my application" call-to-action button, and company contact information.


Mint son expertos en incorporación, y su mensaje de reenganche para usuarios morosos no es una excepción. ¿La línea de asunto que usan? “Ya te extrañamos.” Nada como tocar las fibras del corazón mientras también recuerdas a las personas las razones pragmáticas por las que estaban interesados en ti en primer lugar.


Promotional email for a financial service, featuring the headline "Financial Freedom is Waiting" above an image of a relaxed person seated in a convertible car, with a prominent "Get Started" call-to-action button.


Y si todo lo demás falla, está esa otra zanahoria que puedes ofrecer: incentivos para regresar que toman la forma de descuentos, actualizaciones gratuitas u otros atractivos.

Únete a un proceso de onboarding más efectivo

El email es un componente poderoso en el flujo de incorporación y un complemento natural a las notificaciones en la aplicación y la mensajería SMS. Las mejores prácticas que acabamos de repasar son solo piedras angulares para un enfoque más personalizado y ajustado que construya lazos fuertes con una base de usuarios.

Pero es esencial realizar primero las tareas básicas. Solo entonces puede un comercializador fintech prepararse para más éxito al optimizar campañas futuras.

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