金融科技服务提供商正处于寻找相关方式来部署交易和触发电子邮件的最前沿。这是有道理的，因为他们一直在不断寻找新的增长机会。
金融科技供应商在寻找部署交易和触发电子邮件的相关方法方面走在最前沿。这是有道理的，因为他们不断寻求新的增长机会。
他们的最佳努力结合了对“客户服务”的极好理解和对客户心理的敏锐理解。许多人在处理财务时会感到焦虑，而我们将在下面分享的七个例子都是为了让客户体验更加温暖和个性化，给他们一种掌控关系的感觉。
每个人都在提供经过精心设计的客户体验中发挥其作用，为客户带来连续性和清晰性。正如我们自己的Brent Sleeper最近指出的那样，这是使客户参与成为愉快体验的重要因素，而不是一个烦恼的来源。
账户余额提醒
对于基本银行服务的用户——例如支票账户或信用/借记卡——了解他们的余额总是很好的。因此，使用电子邮件提醒（由接近信用额度或透支等事件触发）是一项他们欣赏的服务。
几年前的以下DISCOVER示例是一个如何完美实现这一点的经典示例。首先，主题行清楚地表明了消息的内容——甚至提醒客户他们最初设置了提醒。
在一个微妙的细节中，移动应用程序的推介位于信息的结尾——不过分，但在一封刚刚提醒他们控制财务重要性的电子邮件中，这是一个合理的号召客户行动的地方。
Stock Market/Trading Alerts
Onboarding & Nurturing
一旦您为您的金融科技平台或产品注册了用户，便需要有效地引导他们，以便他们开始使用——然后通过不断增加的使用和熟练程度来培养他们，让他们拥抱更多功能（最终进行升级）。
这是 QuickBooks 的一个很好的例子，基于他们通过应用内和浏览行为建立的客户资料。在这种情况下，该用户是自雇人士，所以QuickBooks鼓励他们利用其业务费用管理功能，并用节省税款的机会作为吸引。
在用户生命周期的这一部分中加深参与度的另一个策略？向他们发送一份调查或问卷，询问他们如何使用产品、他们最喜欢哪些功能、他们希望添加哪些功能，等等。这在后期阶段也很有效，因为这是一种显示提供者对用户社区感兴趣的方式。更不用说它如何生成宝贵的个性化数据。
赢回/再参与 Messages
好吧，也许即便是最好的入职和留存努力也无法阻止客户不再使用应用程序或服务。在这种情况下，fiserv提供商可以非常擅长发送追回用户的邮件，以将失信用户重新带回。
这些邮件可以采取多种形式，但最有效的方法之一是向前用户展示“你错过了什么！”从新功能来看，还可以加入一些推荐语。Mint来自Intuit，正好在这一方面做得很好，因为它担心收件人错过了关于这些改进的“所有热门话题”。
Surveys
深化用户生命周期几乎任何阶段参与的另一种策略？给他们发送调查或问卷。
只要相关并精心策划，你可以询问他们如何使用产品，他们最喜欢哪些功能，他们希望看到哪些新增功能，等等。这几乎在任何阶段都有效，因为这样可以展示供应商对其用户社区的关注。更不用说它如何生成无价的个性化数据。
不过，重要的是要遵循规则，因为金融服务市场是监管最严格的市场之一。像GDPR和CCPA这样的新法律使得数据隐私合规至关重要。
这是一个关于某个金融服务平台如何使用调查的奇特例子。Kabbage提供小企业资金，在这种情况下，给用户提供了向美联储反馈意见的机会。这不仅让Kabbage显得更有影响力，还帮助他们的用户在银行系统巨头面前发声。
订单确认
发送客户快速准确的订单确认，并附上一些有用的功能，是许多金融服务提供商的电子邮件工具，它不仅增强了用户的信心，还让他们期待这种可靠的联系。
如果您还没听说过AliPay，您将会，因为它是中国第三大在线支付解决方案，并已见证惊人的增长。它的一个关键优势是允许用户以16种不同的货币进行跨境支付。正如您从下面的示例中看到的，这是一个为商店老板演示的AliPay订单确认工作的例子，它在电子邮件方面也是专家。
消息简短直接，并提供访问订单状态和包裹追踪的选项。这些可能只是基本的基础操作，但正是这些细节保持了客户的忠诚。而在AliPay的案例中，这也帮助它向零售商推销自己。
可疑活动 Alerts
随着金融欺诈活动的频繁发生，客户知道他们的提供者能处理好这些情况是令人放心的。例如，发送因信用卡上的可疑活动而触发的警报给他们。
这些警报的最佳范例（如下面来自Bank of America的例子）是简洁、清晰、直入主题的：收件人可以迅速查看可疑交易的列表，提供足够的细节以帮助他们记住是否在该地点使用过卡，并可以使用大大的YES或NO按钮告知卡提供者这些收费是否合法。
有人建议的一个额外功能？ 如果客户不确定这些收费并需要检查满是收据的办公室或厨房抽屉，可以暂时“冻结”信用卡。
