金融科技服务提供商正处于寻找相关方式来部署交易和触发电子邮件的最前沿。这是有道理的，因为他们一直在不断寻找新的增长机会。
金融科技提供商正处于发现如何部署交易性和触发性电子邮件的最前沿。这是有道理的，因为他们一直在寻找新的增长空间。
他们的最大努力之一是结合对“客户服务”的深入理解和对客户心理的敏锐理解。许多人在处理财务问题时会感到焦虑，而我们将在下面分享的七个例子都是为了让客户体验更加温暖和个性化，让他们感觉自己是这段关系的掌控者。
每个例子都在提供设计良好的客户体验中发挥了作用，为客户提供连续性和清晰性。正如我们自己的Brent Sleeper最近指出的那样，这是让客户参与成为一种愉悦，而不是烦恼的关键。
这种客户心理适用于金融服务行业，包括保险业，我们已经汇编了保险提供商的五个重要电子邮件提示，以应对行业特有的沟通挑战。
账户余额提醒
对于基本银行服务的用户——例如支票账户或信用/借记卡——了解他们的余额总是很好的。因此，使用电子邮件提醒（由接近信用额度或透支等事件触发）是一项他们欣赏的服务。
几年前的以下DISCOVER示例是一个如何完美实现这一点的经典示例。首先，主题行清楚地表明了消息的内容——甚至提醒客户他们最初设置了提醒。
在一个微妙的细节中，移动应用程序的推介位于信息的结尾——不过分，但在一封刚刚提醒他们控制财务重要性的电子邮件中，这是一个合理的号召客户行动的地方。
Stock Market/Trading Alerts
Onboarding & Nurturing
一旦用户注册了您的Fintech平台或产品，就必须有效地引导他们开始使用它——然后通过增加的使用频率和熟练程度来培育他们，让他们接受更多功能（以及最终的升级）。关于创建有效的金融科技引导活动的全面策略，请参阅我们的指南优化FinTech电子邮件引导成功。
这是QuickBooks的一个很好的实例，基于他们通过用户在应用内和浏览行为构建的客户资料。在这种情况下，该用户是自雇人士，因此QuickBooks鼓励他们利用其商务开支管理功能——并以省税优惠作为激励。
在用户生命周期的这一部分加深参与度的另一种策略？向他们发送一份调查或问卷，了解他们如何使用产品，哪些功能是他们最喜欢的，他们希望添加什么功能，等等。这在后期阶段同样有效，作为展示提供者对其用户社区感兴趣的一种方式。更不用说它如何生成无价的个性化数据。
赢回/再参与 Messages
好吧，也许即便是最好的入职和留存努力也无法阻止客户不再使用应用程序或服务。在这种情况下，fiserv提供商可以非常擅长发送追回用户的邮件，以将失信用户重新带回。
这些邮件可以采取多种形式，但最有效的方法之一是向前用户展示“你错过了什么！”从新功能来看，还可以加入一些推荐语。Mint来自Intuit，正好在这一方面做得很好，因为它担心收件人错过了关于这些改进的“所有热门话题”。
Surveys
对于在用户生命周期几乎任何部分加深参与的另一种策略？向他们发送调查或问卷。
只要内容相关且措辞得当，您可以问他们如何使用产品，他们最喜欢哪些功能，他们希望添加什么功能，等等。这几乎在任何阶段都有效，是显示提供者关注其用户社区的一种方式。更不用提它如何生成无价的个性化数据。
不过，遵循规则很重要，因为金融服务市场是最严格监管的领域之一。像GDPR和CCPA这样的新法律使数据隐私合规性至关重要。
这是一例不同寻常的例子，展示了一个金融服务平台如何使用调查。Kabbage提供小企业融资，在这种情况下，给予用户机会向美联储提供反馈。这不仅让Kabbage看起来像一个更大的玩家，而且他们还帮助给予他们的用户在银行系统巨头中的发言权。
订单确认
向客户发送快速和准确的订单确认邮件，并附上一些有用的功能是许多 fiserv 提供商的电子邮件工具，这不仅向用户提供了可靠的联系，还产生了对这种可靠联系的期望。
如果你还没听说过 AliPay，你将会；它是中国第三大在线支付解决方案，并且已经看到了惊人的增长。它的一个关键优势是允许用户用任何16种不同货币进行跨境支付。如下面的示例所示，这是一个店主演示如何使用 AliPay 进行订单确认，它也是利用电子邮件的专家。
消息简短直接，并提供访问订单状态和包裹追踪的选项。这些可能只是基本操作，但它们是维护客户忠诚的那种细节。而且，在 AliPay 的案例中，帮助它向零售商推销自己。
可疑活动 Alerts
随着金融欺诈活动的频繁发生，客户知道他们的提供者能处理好这些情况是令人放心的。例如，发送因信用卡上的可疑活动而触发的警报给他们。
这些警报的最佳范例（如下面来自Bank of America的例子）是简洁、清晰、直入主题的：收件人可以迅速查看可疑交易的列表，提供足够的细节以帮助他们记住是否在该地点使用过卡，并可以使用大大的YES或NO按钮告知卡提供者这些收费是否合法。
有人建议的一个额外功能？ 如果客户不确定这些收费并需要检查满是收据的办公室或厨房抽屉，可以暂时“冻结”信用卡。
