金融科技服务提供商正处于寻找相关方式来部署交易和触发电子邮件的最前沿。这是有道理的，因为他们一直在不断寻找新的增长机会。
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金融科技供应商在寻找相关方法来部署交易和触发电子邮件方面走在最前沿。这是合乎逻辑的，因为他们在不断寻找新的增长机会。
他们的努力最好结合了对“客户服务”定义的良好理解以及对客户心理的敏锐理解。许多人在处理财务问题时会感到焦虑，而我们将在下面分享的七个示例都旨在使客户体验更加温暖和个性化，让他们觉得自己掌控着这段关系。
每一个都在传递精心设计的客户体验中发挥了自己的作用，为客户带来了连续性和清晰度。正如我们自己的 Brent Sleeper 最近指出的那样，这对于将客户互动变成一个愉快的地方——而不是烦恼的来源——是至关重要的。
账户余额提醒
对于使用基本银行服务的用户——例如支票账户或信用/借记卡——了解他们的余额总是好的。所以使用电子邮件提醒，由诸如接近信用额度或透支等事件触发，是他们欣赏的服务。
几年前下面的DISCOVER示例是一个如何完美执行这一点的经典例子。首先，主题行完全清楚地表明了消息的内容——甚至提醒客户，他们首先是自己设置了提醒。
一个微妙的触感是，手机应用程序的推介放在消息的末尾——不具侵扰性，但在一封刚刚提醒他们控制财务重要性的电子邮件中，这是一个将此操作号召设置给客户的合乎逻辑的地方。
Stock Market/Trading Alerts
Onboarding & Nurturing
一旦您让用户注册了您的Fintech平台或产品，重要的是有效地引导他们上手，以便他们开始使用——然后通过增加使用频率和熟练度来培养他们，让他们接受更多功能（以及最终的升级）。
这里有一个来自QuickBooks的绝佳实例，根据他们通过应用内和浏览行为构建的客户档案。在这种情况下，该用户是自雇人士，因此QuickBooks鼓励他们使用其商业支出管理功能，并提出节省税款的机会作为诱因。
在用户生命周期的这个阶段深化参与度的另一种策略？向他们发送有关他们如何使用产品、他们最喜欢哪些功能、希望添加什么等的调查或问卷。这也可以在后期阶段有效，作为提供商对用户社区感兴趣的一种方式。更不用说它如何生成无价的个性化数据。
赢回/再参与 Messages
好吧，也许即使是最好的用户引导和留存努力也无法阻止客户从使用应用程序或服务中流失。在这种情况下，金融服务提供商可以非常擅长发送赢回客户的电子邮件，旨在将流失的用户带回平台。
这些邮件形式多样，但最有效的一种可能是向前用户展示“你错过了什么！”从新功能的角度，并附上一些推荐信。Mint（Intuit旗下产品）对此处理得很好，因为它担心收件人“错过了所有关于这些改进的热议。”
Surveys
在用户生命周期的几乎任何阶段加深参与的另一种策略是什么？ 给他们发送调查或问卷。
只要相关且提出得当，您可以询问他们如何使用产品，他们最喜欢哪些功能，他们希望添加什么功能等等。 这几乎在任何阶段都有效，因为它是一种表明提供商对其用户社区感兴趣的方法。 更不用说它如何生成无价的个性化数据。
不过，遵循规则很重要，因为金融服务市场是监管最严格的市场之一。 而像 GDPR 和 CCPA 这样的新法律使数据隐私合规至关重要。
以下是一个古怪的例子，展示了一个金融服务平台如何使用调查。Kabbage 提供小型企业融资，在本案例中，给予用户向联邦储备系统反馈的机会。这不仅使 Kabbage 看起来更像一个大玩家，而且他们还帮助用户在银行系统大人物中发声。
订单确认
向客户发送快速而准确的订单确认，并附上一些实用功能，是许多金融服务提供商使用的电子邮件工具，这不仅增强了用户的信心，还带来了对这种可靠联系的期望。
如果您还没有听说过AliPay，您将会知道；它是中国第三大在线支付解决方案，并且增长惊人。其关键优势之一是允许用户以16种不同货币进行跨境支付。正如您从下面的示例中看到的，这是一个为店主提供的有关AliPay订单确认的演示，它在利用电子邮件方面也是专家。
消息简短直接，并增加了访问订单状态和包裹追踪的选项。这些可能只是基本的障碍排除措施，但它们是保持客户忠诚度的那种细节。并且，在AliPay的案例中，帮助它向零售商推销自己。
可疑活动 Alerts
在不断发生的各种金融黑帽手段中，让顾客知道他们的提供商掌控一切是令人放心的。例如，通过发送因信用卡上的可疑活动而触发的警报。
这些例子中的最佳（比如下面来自美国银行的例子）都清晰、简洁、直奔主题：收件人可以快速看到一份可疑交易的列表，并提供足够的细节以帮助他们记起是否在那个地点使用过卡，还可以使用大大的 YES 或 NO 按钮告知卡提供商这些收费是否真实。
有人建议过的一个额外功能？ 当顾客不确定收费时，可以对卡进行“临时冻结”，并需要检查办公室或厨房抽屉中的收据。
