金融科技电子邮件入职:您是否充分利用您的活动?

2019年6月3日

电子邮件

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金融科技电子邮件入职:您是否充分利用您的活动?

关键要点

    • Purpose: 本文探讨金融科技公司如何通过智能、富有同情心和适时的电子邮件活动提升用户入门体验,提高参与度、信任感和用户保留率。

    • Core idea: 有效的入门电子邮件不仅仅是一次性发送——它们是一段旅程。当个性化、节奏适当且具有情感智能时,与一般促销邮件相比,它们可以将交易收入提高三倍。

    • Essentials covered:

      1. Drip onboarding over single sends: 用有序、定时的“滴灌”活动代替一次性欢迎邮件,引导用户完成产品设置和价值发现。

      2. Be human, not corporate: 真实地处理金钱敏感问题——降低强硬销售力度,真诚表达感谢,并保持消息交流的口语化。

      3. Make finance relatable: 简化语言,关注收益,使用能引起情感共鸣的故事叙述或网红风内容,而非用术语压倒用户。

      4. Visual storytelling: 使用简洁、移动设备友好的设计和产品演示视觉效果,一目了然地解释复杂的金融科技工具。

      5. Gamify engagement: 庆祝里程碑(如首次交易或功能使用),并用激励措施或进度更新强化积极行为。

      6. Re-engage gracefully: 发送友好且富有同情心的挽回信息(“我们想念你!”)或小奖励给非活跃用户,以重新激活使用。

    • Psychological insight: 财务决策具有情感因素;尊重用户的恐惧和动机的入门体验有助于培养更强的品牌忠诚度。

    • Big picture: 把入门视为一个不断发展的对话——结合教育、情感和设计的金融科技品牌,可以显著改善长期用户保留率和用户终身价值。

Q&A 精华

  • 为什么onboarding emails在fintech中如此重要?

    它们为信任和产品熟悉度定下基调。数据显示,入职邮件的交易和每封邮件的收入可以高出3倍,比标准促销更具成效。

  • 什么是“drip”入职活动,它为何有效?

    这是一系列定时的简短、有用的信息,帮助用户通过每一步的设置和产品使用——已显示可以将激活和参与度提高多达40%。

  • 金融科技公司应该如何处理敏感的金钱话题?

    以同理心和透明度。避免咄咄逼人的销售语言;专注于安慰、控制和赋权。

  • 如何通过设计改善onboarding性能?

    视觉故事和移动优化布局使金融工具感觉简单、直观且易于接近——对于第一次用户来说至关重要。

  • 有什么方法可以赢回不活跃的用户?

    发送情感且简洁的提醒(“我们已经想念你了!”)或小激励措施,如折扣或功能解锁,以重建参与的动力。

毋庸置疑,金融科技——fintech——如今蓬勃发展。

就在去年,多家金融科技公司增加了数十亿美元的收入和资金,分析师对未来充满积极态度。凭借其高增长潜力及投资者对颠覆性创新的渴望,高盛估计金融科技初创公司将从传统金融服务公司手中夺走4.7万亿美元的收入和4500亿美元的利润

无可否认,未来一片光明。但即使是这样腾飞,它们在营销和成长方面也面临许多与其欠上风的同行相同的挑战。这些挑战贯穿于金融服务领域,包括可以从我们的保险提供商的五个基本电子邮件技巧中受益的传统保险公司。比如如何优化他们的电子邮件使用,特别是在进行成功的用户引导活动时。

正如金融科技供应商Stripe解释的那样,欢迎邮件非常重要。事实上,它们的重要性在于,它们比其他促销电子邮件能驱动三倍的交易和每封邮件的收益。这是一大块未来的收入,因此最大化用户引导非常重要。

鉴于此,让我们看看金融科技公司在进行用户引导时面临的一些最大挑战,以及可以帮助欢迎邮件克服这些挑战的最佳实践。

毋庸置疑,金融科技——fintech——如今蓬勃发展。

就在去年,多家金融科技公司增加了数十亿美元的收入和资金,分析师对未来充满积极态度。凭借其高增长潜力及投资者对颠覆性创新的渴望,高盛估计金融科技初创公司将从传统金融服务公司手中夺走4.7万亿美元的收入和4500亿美元的利润

无可否认,未来一片光明。但即使是这样腾飞,它们在营销和成长方面也面临许多与其欠上风的同行相同的挑战。这些挑战贯穿于金融服务领域,包括可以从我们的保险提供商的五个基本电子邮件技巧中受益的传统保险公司。比如如何优化他们的电子邮件使用,特别是在进行成功的用户引导活动时。

正如金融科技供应商Stripe解释的那样,欢迎邮件非常重要。事实上,它们的重要性在于,它们比其他促销电子邮件能驱动三倍的交易和每封邮件的收益。这是一大块未来的收入,因此最大化用户引导非常重要。

鉴于此,让我们看看金融科技公司在进行用户引导时面临的一些最大挑战,以及可以帮助欢迎邮件克服这些挑战的最佳实践。

毋庸置疑,金融科技——fintech——如今蓬勃发展。

就在去年,多家金融科技公司增加了数十亿美元的收入和资金,分析师对未来充满积极态度。凭借其高增长潜力及投资者对颠覆性创新的渴望,高盛估计金融科技初创公司将从传统金融服务公司手中夺走4.7万亿美元的收入和4500亿美元的利润

无可否认,未来一片光明。但即使是这样腾飞,它们在营销和成长方面也面临许多与其欠上风的同行相同的挑战。这些挑战贯穿于金融服务领域,包括可以从我们的保险提供商的五个基本电子邮件技巧中受益的传统保险公司。比如如何优化他们的电子邮件使用,特别是在进行成功的用户引导活动时。

正如金融科技供应商Stripe解释的那样,欢迎邮件非常重要。事实上,它们的重要性在于,它们比其他促销电子邮件能驱动三倍的交易和每封邮件的收益。这是一大块未来的收入,因此最大化用户引导非常重要。

鉴于此,让我们看看金融科技公司在进行用户引导时面临的一些最大挑战,以及可以帮助欢迎邮件克服这些挑战的最佳实践。

加入更有效的入职培训

Email 是用户引导流程中的一个强大组成部分,是应用内通知和短信消息的自然补充。我们刚刚讲述的最佳实践只是为与用户群建立牢固联系的更个性化、精细化方法的基石

但首先正确地进行阻止和处理至关重要。只有这样,金融科技市场人员才能通过优化未来的活动为进一步的成功做好准备。

Email 是用户引导流程中的一个强大组成部分,是应用内通知和短信消息的自然补充。我们刚刚讲述的最佳实践只是为与用户群建立牢固联系的更个性化、精细化方法的基石

但首先正确地进行阻止和处理至关重要。只有这样,金融科技市场人员才能通过优化未来的活动为进一步的成功做好准备。

Email 是用户引导流程中的一个强大组成部分,是应用内通知和短信消息的自然补充。我们刚刚讲述的最佳实践只是为与用户群建立牢固联系的更个性化、精细化方法的基石

但首先正确地进行阻止和处理至关重要。只有这样,金融科技市场人员才能通过优化未来的活动为进一步的成功做好准备。

滴入它们!

用户引导不应只是一次性电子邮件投放,尤其是在您尝试让新用户熟悉使用金融科技解决方案的功能(并进行升级)时。在实体银行世界中,一个经典的例子仍然证明了一个好的观点:武装部队银行选择尝试发送一系列的用户引导电子邮件,总共六封,而不仅仅是一封。

当他们在选择时间上考虑到他们的客户——军事人员的——日程安排时,他们在新的储蓄账户中看到了40%的提升,相比之下那些只收到一封用户引导电子邮件的人。而且这些客户还增加了账户余额,并保持更多账户的开启。

单次电子邮件

滴灌式用户引导

一次性消息

多次消息随时间推移

高风险被忽视或遗忘

反复强化培养习惯

教育或功能曝光少

逐步引导用户完成操作

首次接触后参与度下降

持续的参与和产品发现

转化率影响较低

显著提高转化率和账户使用率

这种“滴灌”用户引导方法在金融科技中同样有效。为什么? 因为您是在逐步与用户建立关系,并显示出对他们生活及其需求的尊重。赢得这种尊重后,您就有机会向他们发送更多消息。


Image displaying a series of customer onboarding emails from Base Building, showing various templates with images and call-to-action buttons under the title "The New Customer Onboarding Email Series".


教训是什么?扩大消息传递并逐步与用户建立关系可以比发送单封电子邮件带来更强的业务结果。

这就是为什么像PayPal这样的金融科技公司使用户引导成为一种旅程,而不是一次性事件,正如您在下面选择的电子邮件中可以看到的那样。每条新的消息都为使用PayPal提供了更多的理由,逐步进行教育而不是一次性过度灌输。


Three screenshots display different PayPal account setup and promotional email interfaces, featuring welcome messages, account setup steps, and promotional offers with diverse people using digital devices.

用户引导不应只是一次性电子邮件投放,尤其是在您尝试让新用户熟悉使用金融科技解决方案的功能(并进行升级)时。在实体银行世界中,一个经典的例子仍然证明了一个好的观点:武装部队银行选择尝试发送一系列的用户引导电子邮件,总共六封,而不仅仅是一封。

当他们在选择时间上考虑到他们的客户——军事人员的——日程安排时,他们在新的储蓄账户中看到了40%的提升,相比之下那些只收到一封用户引导电子邮件的人。而且这些客户还增加了账户余额,并保持更多账户的开启。

单次电子邮件

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一次性消息

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教育或功能曝光少

逐步引导用户完成操作

首次接触后参与度下降

持续的参与和产品发现

转化率影响较低

显著提高转化率和账户使用率

这种“滴灌”用户引导方法在金融科技中同样有效。为什么? 因为您是在逐步与用户建立关系,并显示出对他们生活及其需求的尊重。赢得这种尊重后,您就有机会向他们发送更多消息。


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这就是为什么像PayPal这样的金融科技公司使用户引导成为一种旅程,而不是一次性事件,正如您在下面选择的电子邮件中可以看到的那样。每条新的消息都为使用PayPal提供了更多的理由,逐步进行教育而不是一次性过度灌输。


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用户引导不应只是一次性电子邮件投放,尤其是在您尝试让新用户熟悉使用金融科技解决方案的功能(并进行升级)时。在实体银行世界中,一个经典的例子仍然证明了一个好的观点:武装部队银行选择尝试发送一系列的用户引导电子邮件,总共六封,而不仅仅是一封。

当他们在选择时间上考虑到他们的客户——军事人员的——日程安排时,他们在新的储蓄账户中看到了40%的提升,相比之下那些只收到一封用户引导电子邮件的人。而且这些客户还增加了账户余额,并保持更多账户的开启。

单次电子邮件

滴灌式用户引导

一次性消息

多次消息随时间推移

高风险被忽视或遗忘

反复强化培养习惯

教育或功能曝光少

逐步引导用户完成操作

首次接触后参与度下降

持续的参与和产品发现

转化率影响较低

显著提高转化率和账户使用率

这种“滴灌”用户引导方法在金融科技中同样有效。为什么? 因为您是在逐步与用户建立关系,并显示出对他们生活及其需求的尊重。赢得这种尊重后,您就有机会向他们发送更多消息。


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教训是什么?扩大消息传递并逐步与用户建立关系可以比发送单封电子邮件带来更强的业务结果。

这就是为什么像PayPal这样的金融科技公司使用户引导成为一种旅程,而不是一次性事件,正如您在下面选择的电子邮件中可以看到的那样。每条新的消息都为使用PayPal提供了更多的理由,逐步进行教育而不是一次性过度灌输。


Three screenshots display different PayPal account setup and promotional email interfaces, featuring welcome messages, account setup steps, and promotional offers with diverse people using digital devices.

保持敏感和真实

众所周知,金融对于很多人来说可能是一个敏感话题。

根据一项最近的调查,在超过 1,000 名美国成年人中,85% 的人有时会因为金钱而感到压力,而高达 30% 的美国人承认他们经常因为金钱而感到压力。

调查中引用的财务压力数据

指标

百分比

有时因金钱感到压力的人

85%

经常因金钱感到压力的人

30%

认为个人财务是最难讨论的话题的人

44%


你可能会认为他们会抓住任何机会来缓解这种压力。但事实更加复杂。

根据富国银行的数据,44% 的美国人认为个人财务是他们与他人讨论的唯一最具挑战性的话题。由于“金融”一词本身就有如此多的情感和不安全感,这对营销人员来说可能很难给人留下良好的第一印象。

因此,您的首要任务是让您的收件人在收到您的信息时感到舒适。在构建你的入职邮件时,重要的是要考虑到这些敏感性。表达你对他们注册的感谢是首要任务,但要避免过于甜腻或假情假义。

如果他们已注册,可能是因为他们响应了你应当遵循的品牌和关键信息。GoBank 以以下的感谢信息采取俏皮、直截了当的方式,这与他们定位为友好的服务提供商相一致,他们通过将银行业务变得有趣!欢迎加入聚会!的方式来消除对如何管理金钱的恐惧。


Promotional flyer for GoBank, highlighting steps to get started with their services, including making a deposit, setting up direct deposit, and downloading their app for iPhone or Android.

众所周知,金融对于很多人来说可能是一个敏感话题。

根据一项最近的调查,在超过 1,000 名美国成年人中,85% 的人有时会因为金钱而感到压力,而高达 30% 的美国人承认他们经常因为金钱而感到压力。

调查中引用的财务压力数据

指标

百分比

有时因金钱感到压力的人

85%

经常因金钱感到压力的人

30%

认为个人财务是最难讨论的话题的人

44%


你可能会认为他们会抓住任何机会来缓解这种压力。但事实更加复杂。

根据富国银行的数据,44% 的美国人认为个人财务是他们与他人讨论的唯一最具挑战性的话题。由于“金融”一词本身就有如此多的情感和不安全感,这对营销人员来说可能很难给人留下良好的第一印象。

因此,您的首要任务是让您的收件人在收到您的信息时感到舒适。在构建你的入职邮件时,重要的是要考虑到这些敏感性。表达你对他们注册的感谢是首要任务,但要避免过于甜腻或假情假义。

如果他们已注册,可能是因为他们响应了你应当遵循的品牌和关键信息。GoBank 以以下的感谢信息采取俏皮、直截了当的方式,这与他们定位为友好的服务提供商相一致,他们通过将银行业务变得有趣!欢迎加入聚会!的方式来消除对如何管理金钱的恐惧。


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调查中引用的财务压力数据

指标

百分比

有时因金钱感到压力的人

85%

经常因金钱感到压力的人

30%

认为个人财务是最难讨论的话题的人

44%


你可能会认为他们会抓住任何机会来缓解这种压力。但事实更加复杂。

根据富国银行的数据,44% 的美国人认为个人财务是他们与他人讨论的唯一最具挑战性的话题。由于“金融”一词本身就有如此多的情感和不安全感,这对营销人员来说可能很难给人留下良好的第一印象。

因此,您的首要任务是让您的收件人在收到您的信息时感到舒适。在构建你的入职邮件时,重要的是要考虑到这些敏感性。表达你对他们注册的感谢是首要任务,但要避免过于甜腻或假情假义。

如果他们已注册,可能是因为他们响应了你应当遵循的品牌和关键信息。GoBank 以以下的感谢信息采取俏皮、直截了当的方式,这与他们定位为友好的服务提供商相一致,他们通过将银行业务变得有趣!欢迎加入聚会!的方式来消除对如何管理金钱的恐惧。


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让它变得贴近生活

虽然这可能是一个误解,许多人将“金融”视为“无聊”和“复杂”的同义词。你需要证明事实并非如此。

专业术语和详细解释可能会让读者感到疲惫,或者促使他们直接删除你的邮件并继续前进。或者,更糟糕的是,将你归入垃圾邮件文件夹并删除应用。当面临困难时,想出创造性的方法使入职体验充满活力和激励,而不是死气沉沉,这一点至关重要。

再看看上面的GoBank例子。或者Wealthsimple的这则Facebook广告。虽然这不是一封电子邮件,但理念相同——他们按客户细分进行定位。


Suggested Facebook post by Wealthsimple featuring an illustrated man in a blue shirt with crossed arms, discussing the financial transformation of a character cast as a barista.


广告以一位热门电视剧的影响者为特色,但角度贴近生活且对其预期受众具有吸引力。它围绕目标受众可以理解的个人轶事构建,而不是任何形式的强力推销。

虽然这可能是一个误解,许多人将“金融”视为“无聊”和“复杂”的同义词。你需要证明事实并非如此。

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再看看上面的GoBank例子。或者Wealthsimple的这则Facebook广告。虽然这不是一封电子邮件,但理念相同——他们按客户细分进行定位。


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虽然这可能是一个误解,许多人将“金融”视为“无聊”和“复杂”的同义词。你需要证明事实并非如此。

专业术语和详细解释可能会让读者感到疲惫,或者促使他们直接删除你的邮件并继续前进。或者,更糟糕的是,将你归入垃圾邮件文件夹并删除应用。当面临困难时,想出创造性的方法使入职体验充满活力和激励,而不是死气沉沉,这一点至关重要。

再看看上面的GoBank例子。或者Wealthsimple的这则Facebook广告。虽然这不是一封电子邮件,但理念相同——他们按客户细分进行定位。


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让它变得直观

如何从人群中脱颖而出?在您的电子邮件中包含图像,让读者直观地了解他们所注册的内容。65% 的人口是视觉学习者,因此值得迎合这一点。

与其通过文字进行沟通,不如提供讲述故事的图像——例如,您可以提供如何使用应用程序的可视化演练。这一点尤其重要,因为我们中有一半以上的人是通过移动设备访问电子邮件的。优秀的图形设计讲故事应该优先于“文本墙”式的文字,因为他们几乎没有时间或兴趣去阅读。

这封来自 ExpenseIt 的简洁易懂的电子邮件正是这样做的,它自己的清晰度提醒他们为什么最初想要这个应用程序:因为它易于使用。


Email promoting Expenselt Pro, featuring features such as receipt management and integration with Concur Expense, with steps including taking photos of receipts, exporting to Concur, and approval in Concur listed, alongside an image of a person with a computer.

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这封来自 ExpenseIt 的简洁易懂的电子邮件正是这样做的,它自己的清晰度提醒他们为什么最初想要这个应用程序:因为它易于使用。


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与其通过文字进行沟通,不如提供讲述故事的图像——例如,您可以提供如何使用应用程序的可视化演练。这一点尤其重要,因为我们中有一半以上的人是通过移动设备访问电子邮件的。优秀的图形设计讲故事应该优先于“文本墙”式的文字,因为他们几乎没有时间或兴趣去阅读。

这封来自 ExpenseIt 的简洁易懂的电子邮件正是这样做的,它自己的清晰度提醒他们为什么最初想要这个应用程序:因为它易于使用。


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让他们对使用产品感到兴奋

通过在您的入门流程中构建一些早期和令人惊讶的信息,以突出产品功能,从而激发他们对您产品的早期热情。例如,当他们首次尝试新功能时,发送一个热烈的“恭喜!”,甚至为您最平凡的基本功能添加色彩和风格。简言之,使应用程序对用户具有吸引力的游戏化应该延伸到您的电子邮件中。

看看Credit Karma在下面通知中做了什么?作为用户,当然您在使用平台来跟踪 – 并改善,希望如此 – 您的信用评分。Credit Karma 对用户评分上升这一事实非常重视,通过此推送提醒,他们会检查是否能获得他们关注的超豪华游艇(实际上是一辆2016年的凯美瑞)的贷款批准。

这种策略的另一个版本?送出使用功能的实际奖励,例如免费!升级或促销激励。


金融科技入门中的常见游戏化元素

策略

目的

庆祝进展

强化积极的用户行为

奖励首次功能使用

鼓励更早的深入参与

触发里程碑提醒

建立动机和回访

提供活动优惠

将入门延伸到习惯养成

可视化跟踪成就

保持用户好奇心并以目标为导向

记住,您希望他们尽可能充分参与,并尽可能尽早频繁


An email from Credit Karma shows a notification that the recipient’s TransUnion credit score has increased, with a graph illustration depicting the upward trend, and offers a link to check the score online.

通过在您的入门流程中构建一些早期和令人惊讶的信息,以突出产品功能,从而激发他们对您产品的早期热情。例如,当他们首次尝试新功能时,发送一个热烈的“恭喜!”,甚至为您最平凡的基本功能添加色彩和风格。简言之,使应用程序对用户具有吸引力的游戏化应该延伸到您的电子邮件中。

看看Credit Karma在下面通知中做了什么?作为用户,当然您在使用平台来跟踪 – 并改善,希望如此 – 您的信用评分。Credit Karma 对用户评分上升这一事实非常重视,通过此推送提醒,他们会检查是否能获得他们关注的超豪华游艇(实际上是一辆2016年的凯美瑞)的贷款批准。

这种策略的另一个版本?送出使用功能的实际奖励,例如免费!升级或促销激励。


金融科技入门中的常见游戏化元素

策略

目的

庆祝进展

强化积极的用户行为

奖励首次功能使用

鼓励更早的深入参与

触发里程碑提醒

建立动机和回访

提供活动优惠

将入门延伸到习惯养成

可视化跟踪成就

保持用户好奇心并以目标为导向

记住,您希望他们尽可能充分参与,并尽可能尽早频繁


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通过在您的入门流程中构建一些早期和令人惊讶的信息,以突出产品功能,从而激发他们对您产品的早期热情。例如,当他们首次尝试新功能时,发送一个热烈的“恭喜!”,甚至为您最平凡的基本功能添加色彩和风格。简言之,使应用程序对用户具有吸引力的游戏化应该延伸到您的电子邮件中。

看看Credit Karma在下面通知中做了什么?作为用户,当然您在使用平台来跟踪 – 并改善,希望如此 – 您的信用评分。Credit Karma 对用户评分上升这一事实非常重视,通过此推送提醒,他们会检查是否能获得他们关注的超豪华游艇(实际上是一辆2016年的凯美瑞)的贷款批准。

这种策略的另一个版本?送出使用功能的实际奖励,例如免费!升级或促销激励。


金融科技入门中的常见游戏化元素

策略

目的

庆祝进展

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奖励首次功能使用

鼓励更早的深入参与

触发里程碑提醒

建立动机和回访

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将入门延伸到习惯养成

可视化跟踪成就

保持用户好奇心并以目标为导向

记住,您希望他们尽可能充分参与,并尽可能尽早频繁


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提醒他们被思念了

如果他们在入职流程中遇到障碍,或停止使用您的产品,绝对不要让他们在没有收到任何挽回信息的情况下离开。发送一个温柔的、幽默的、甚至是紧急的提醒从来不会有坏处,提醒他们您重视他们,并希望他们能回到团队中,正如Simple在下面的信息中所做的。

A friendly email notification from a financial company featuring two cute, cartoon cats with a message encouraging the recipient to complete their account application, including a prominent "Complete my application" call-to-action button, and company contact information.


Mint在入职引导方面是专家,他们向失联用户发送的重新参与信息也不例外。他们使用的主题是什么?“我们已经想你了。”没有什么比一边拨动心弦,一边提醒用户他们最初对您感兴趣的实际理由更好的了。


Promotional email for a financial service, featuring the headline "Financial Freedom is Waiting" above an image of a relaxed person seated in a convertible car, with a prominent "Get Started" call-to-action button.


如果一切都失败了,还有其他的手段可以提供——以折扣、免费升级或其他诱饵形式出现的激励措施。

如果他们在入职流程中遇到障碍,或停止使用您的产品,绝对不要让他们在没有收到任何挽回信息的情况下离开。发送一个温柔的、幽默的、甚至是紧急的提醒从来不会有坏处,提醒他们您重视他们,并希望他们能回到团队中,正如Simple在下面的信息中所做的。

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Mint在入职引导方面是专家,他们向失联用户发送的重新参与信息也不例外。他们使用的主题是什么?“我们已经想你了。”没有什么比一边拨动心弦,一边提醒用户他们最初对您感兴趣的实际理由更好的了。


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A person is standing at a desk while typing on a laptop.

完整的AI原生平台,可与您的业务一起扩展。

© 2025 Bird

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