不可否认，金融科技—— fintech ——如今正在蓬勃发展。

就在去年，多家金融科技公司在收入和融资方面增加了数十亿的资金，分析师们对未来的看法也极为乐观。由于它们的高增长潜力以及投资者对颠覆性创新的渴望，高盛估计金融科技初创公司将从传统金融服务公司中攫取 4.7万亿美元的收入和4500亿美元的利润。

不可否认，未来看起来一片光明。但是，即使它们迅速起飞，面对市场营销和增长时，仍然面临许多与它们的“无聊”兄弟相同的挑战。比如如何优化邮件的使用，尤其是在进行成功的用户 onboarding 活动时。

正如金融科技提供商Stripe所解释的那样，欢迎邮件非常重要。事实上，它们可以驱动每封邮件的交易和收入是其他促销邮件的三倍。这是一笔可观的未来收入，因此最大化 onboarding 是至关重要的。

考虑到这一点，我们来看看金融科技公司在 onboarding 时面临的一些最大挑战，以及可以帮助 onboarding 邮件克服这些挑战的最佳实践。

逐步进行！

Onboarding 不应该只是一次性的邮件投放，尤其是当你试图让新用户适应金融科技解决方案的功能（并进行升级）时。一个经典的例子来自于实体银行领域，至今仍证明了一个良好的观点：武装部队银行选择尝试发送一系列 onboarding 邮件，总共六封，而不仅仅是一封。

当他们以适应客户——军人——的时间安排发送系列邮件时，他们看到新的储蓄账户增加了40%，相比之下那些只收到一封 onboarding 邮件的客户。这些客户还增加了他们的账户余额，并保持了更多的账户开放。

这种 onboarding “滴水”方法在金融科技中也会奏效。为什么？因为你是在逐步建立与用户的关系，并尊重他们的生活及其需求。赢得这种尊重让你有机会发送更多消息。

教训是什么？延长消息传递时间并逐步发展与用户的关系，可以比单一邮件驱动更强的商业成果。

这就是为什么像PayPal这样的金融科技公司将 onboarding 视为一次旅程，而不是一个瞬间，正如你在下面选定的邮件中所看到的那样。每一条新消息都为用户提供了额外的使用理由，随着时间的推移进行教育，而不是一下子让人感到不知所措。

保持敏感且真诚

金融无疑是一个对许多人来说敏感的话题。

根据一项最近的调查，超过1000名美国成年人中85%的人偶尔会因金钱而感到压力，而高达30%的美国人承认他们对金钱感到持续的压力。你可能会认为他们会抓住任何减轻这种压力的机会。但事实要复杂得多。

根据富国银行的说法，44%的美国人觉得个人财富是他们与他人讨论的难题。由于“金融”这一词本身带有如此多的情感和不安全感，营销人员很难给人留下良好的第一印象。

因此，你的首要任务是让你的收件人对你的信息感到舒适。在构建你的 onboarding 邮件时，牢记这些敏感性非常重要。对他们选择与你合作表示感谢是第一步，但要避免过于感伤或虚情假意。

如果他们已经与你建立了联系，他们可能会响应品牌和你应该遵循的关键信息。GoBank以一种机智、直接的方式处理下面的感谢邮件，符合他们作为那个将通过让银行事务有趣！欢迎参加派对！来消除对如何管理金钱的恐惧的定位。

让人感同身受

虽然这可能是一种误解，但许多人将“金融”视为“无聊”和“复杂”的同义词。你的任务就是证明这一点并非如此。

技术术语和详细解释可能会使读者感到疲惫，或者促使他们简单地删除你的邮件并继续前进。或者，更糟糕的是，他们可能会改变心意，将你放入垃圾邮件文件夹并删除应用程序。虽然这可能很困难，但想出创造性的方法来使 onboarding 体验充满活力和动机，而不是乏味，是至关重要的。

再看看上面的 GoBank 示例。或者看看Wealthsimple的这则 Facebook 广告。虽然这不是一封邮件，但想法是相同的——他们是按客户细分进行目标定位。

这些广告展示了一位来自流行电视节目的影响者，但以一种对其目标受众具有吸引力和亲和力的角度。它围绕着目标用户可以理解的个人轶事，而不是任何形式的强硬推销。

增强视觉效果

另一个脱颖而出的好方法？在你的邮件中加入图像，以便让读者对他们所注册内容有一个直观的了解。65%的人口是视觉学习者，因此这值得一试。

与其通过文字进行沟通，不如提供能够讲述故事的图像——例如如何使用你的应用的可视化引导。这一点尤为重要，因为超过一半的人通过移动设备访问我们的电子邮件。通过良好的图形设计进行讲故事应优先于“文字墙”，人们很少有时间——或倾向——去费力阅读。

这封来自ExpenseIt的干净、易于理解的电子邮件正是如此，而且它的清晰程度提醒他们为什么喜欢这个应用：因为它的易用性。

让他们早早感受到产品的兴奋

通过在你的 onboarding 流程中嵌入一些早期和令人惊讶的消息，来激发他们对你产品的早期热情，突出产品的功能。例如，当他们首次尝试新功能时，发送一条热烈的“祝贺！”信息，为即使是你最平凡、基础的功能也增添一些华丽和风采。简而言之，使应用程序对用户具有吸引力的游戏化应该扩展到邮件中。

看看Credit Karma在下面的通知中做了什么？作为用户，当然你使用这个平台来跟踪——并希望改进——你的信用评分。Credit Karma 让用户的评分上升变得非常重要，并诱导他们去检查他们是否能获得那辆超级游艇（实际上是一辆2016年款的凯美瑞）的贷款批准。

这种策略的另一个版本？为使用特性而发送实际奖励，比如免费升级或促销激励。记住，你希望他们在尽可能早、尽可能频繁地保持充分参与。

提醒他们他们被想念

如果他们的 onboarding 流程中出现问题，或者他们停止使用你的产品，绝不要让他们没有任何挽回信息而离开。发送温和、幽默或甚至紧急的提醒，告诉他们他们是被重视的用户，并且你希望他们回到你的团队中，正如Simple在下面的消息中所做的。

Mint在 onboarding 方面是专家，他们对失联用户的重新互动信息也不例外。他们使用的主题行是什么？“我们已经很想念你了。”没有比这更能打动人的心弦，同时提醒人们关注他们最初对你感兴趣的实际原因。

如果一切都失败了，还有另一种激励可以提供——回来的诱惑，如折扣、免费升级或其他诱饵。

实施更有效的 onboarding

电子邮件是 onboarding 流程中一个强大的组成部分，也是与应用内通知和 SMS 消息的自然补充。我们刚刚走过的最佳实践只是为与用户群体建立强大联系的更多定制、精细化的方法的基石。

但是，首先要确保阻碍和处理正确。只有这样，金融科技营销人员才能为通过优化未来活动来进一步成功奠定基础。