像许多行业一样，保险业已逐渐远离面对面的互动，变成了一项许多交易在线进行的业务。然而，电子邮件仍然是一个关键渠道，从电子邮件营销在2019年《Litmus电子邮件状态调查》中显示的平均42:1的强劲投资回报率即可看出。

以下是建立保险业务电子邮件策略时需要考虑的5个提示。

1. 利用触发和事务性电子邮件来保持客户的参与感

保险可能是人们生活中“设置后就忘”的一部分，但您仍然可以通过电子邮件与客户保持关系并赢得他们的信任。触发和事务性电子邮件是实现这一目标的好方法。

• 触发电子邮件会提醒客户某些事件，比如可疑的登录尝试、即将到期的保费和其他付款，以及每月报告。

• 事务性电子邮件是在客户采取行动后发送的，例如保费支付、索赔启动、新账户创建和密码重置。

您应该设置这两种类型的电子邮件。虽然许多事务性电子邮件不适合用于营销目的——客户在处理索赔或密码重置时并不想被推销额外的保单——每月报告是一种触发电子邮件，可以与其他信息捆绑在一起，例如您提供的相关保险产品。

您还可以使用每月报告向客户提供一些不是以销售为导向但却能建立信任的有用信息。例如，您可以向拥有房主保险的客户提供季节性维护小贴士。这样做有助于使您的电子邮件更具价值，提高参与率，而这对建立您的电子邮件供应商的积极发件人声誉是有益的。

并且不要忘记定期提醒自己审查所有触发和事务性电子邮件，确保它们仍然是最新的。审查内容应包括您提供的政策类型以及需要放在每条消息底部的细则。

2. 给予新客户热烈的欢迎

根据Campaign Monitor的数据，欢迎电子邮件的开封率为50%，使其比发送给客户的其他电子邮件的有效性高出86%。这就是为什么欢迎电子邮件应是您发送给新客户的第一条事务性信息的原因。有几个事项需要考虑：

• 忘记销售推销：以友好、直接的方式欢迎新客户。使信息尽可能简单，不要试图在电子邮件中进行任何追加销售或交叉销售——这并不是建立信任的最佳方式。

• 设置期望：让客户知道他们会多长时间听到公司的消息，并不要试图在电子邮件底部隐藏强制性的取消订阅链接。您总是可以在取消订阅页面上提供一些选项，这样客户可以选择继续在您的列表中但不那么频繁地收到消息。

• 考虑多封欢迎电子邮件：许多公司喜欢创建一个入职体验，引导新客户了解他们的产品或服务。您可能也想这样做，尤其是针对复杂的保险类型。您还可以在第一封邮件后发送新的邮件，让新客户了解您还提供什么。

• 保持简短：不要利用欢迎电子邮件向新客户倾倒许多小细节。使用您的网站来深入了解政策特征，并在欢迎电子邮件中包括相关链接，供希望了解更多的客户访问。

3. 关注安全和合规规定

美国保险行业在一个分散的监管环境中运作，主要在州一级处理，因此了解哪些法律影响您与客户的电子邮件沟通非常重要。每条消息底部通常需要一些细则，您还应小心不要在电子邮件中包含敏感的个人信息。

此外，您还需要确保您的电子邮件符合美国的联邦CAN-SPAM法以及可能影响位于欧洲以外的企业的GDPR。并且不要忘了定期进行电子邮件列表维护：立即尊重取消订阅请求，并移除反弹的地址以及停止与您互动的地址。

您还应该了解三项可以帮助确保您的消息成功发送到客户收件箱，并在任何可疑消息发送到垃圾邮件夹或被隔离时通知您的免费的安全标准。

• 发件人策略框架（SPF）使邮件提供商能够验证传入消息是从发件人域名管理员授权的主机IP发送的。

• 域名密钥认证邮件（DKIM）使用私钥为电子邮件的标题和内容创建唯一的数字签名。该密钥被添加到消息的标题中，并根据发件人的DNS记录进行验证。

• 基于域的消息身份验证、报告和一致性（DMARC）使公司能够发布其身份验证实践，建议接收者如何处理未通过SPF和DKIM验证的消息，并请求在邮件提供商遇到未经过身份验证的消息时向企业发送通知。

当您将这三项标准协调实施时，可以显著减少坏角色成功冒充您公司的网络钓鱼电子邮件并妥协您某些客户账户的可能性。

4. 细分您的电子邮件列表

电子邮件列表细分涉及根据不同属性将您的客户列表拆分为子列表。这样可以让您向这些细分群体发送更具针对性的消息，例如向拥有车辆保单的人提供房主保险的捆绑折扣。您还可以根据细分来改变您的图像和文本，例如使用与客户年龄相匹配的生活方式照片，以不同的方式与他们交流。

细分可能是一种强大的方式，可以推动电子邮件绩效：

• 收入可能增加781%（Jupiter Research）

• 根据HubSpot的分析，发送到细分列表的电子邮件的平均点击率高出12%

有几种方法可以细分您的电子邮件列表，包括但不限于：

• 客户的年龄（保险需求可能因年龄而异）

• 客户所拥有的物品，例如房屋、汽车、船只等

• 婚姻和/或家庭状况

• 他们与您的保险公司的保险政策类型（这一项和前两项可以并用以进行追加销售和交叉销售）

• 他们做客户的时长（对长期投保者提供特别优惠或仅仅感谢他们的忠诚度非常有用）

• 他们每月或每年花费多少（对不同细分市场的投资回报率计算有帮助）

• 他们过去与您邮件互动的情况（例如，您可能希望对那些通常打开电子邮件但不点击的人尝试不同的策略）

• 失效客户（您应当制定一个策略将他们带回）

• 销售周期阶段（为尚未成为付款客户的潜在客户创建细分可能会很有帮助）

如果您没有足够的数据来创建有用的细分，可以进行调查以获取更多有关客户的信息。

5. 通过个性化消息和高质量内容推动健康的打开率和点击率

个性化姓名是可以的，但这只是一个开始。您还可以依赖其他类型的个性化来吸引客户，例如：

• 他们所拥有的保险政策类型

• 他们的位置（有利于包括您最近的办公室的联系信息）

• 付款确认（“感谢您在[插入日期]的保费支付。”）

• 与您的互动（“感谢您上周致电/发邮件/写信给我们的办公室。”）

接下来，将个性化与高质量内容结合起来。主题行应简洁——尝试包含至少一个强有力的词汇来传达您想表达的情感。将主题行视为标题，这样您就可以想象它们在网站上出现。Copyblogger有一本有用的电子书关于写出吸引人的标题，您可以将其应用于主题行。

您应当补充您的主题行与预头信息，即几乎所有移动电子邮件客户端在主题行下显示的文本。如果您不指定预头，接收者通常会看到电子邮件的前几个字，这可能是像“要在网页上查看此电子邮件，请点击此处”这样毫无帮助的内容。您的预头应向人们提供额外的点击激励。

并且不要忽视“发件人”地址和名称。避免使用“no-reply@”这样的一般性地址，或名为“保险政策”或类似的内容。使用一个让您的客户觉得有人在与他们亲自联系的名称，并使用一个功能性且能有效发送邮件的回复地址，比如客户的CRM记录。即使您不希望人们回复您的电子邮件，一些人还是会尝试，所以记录下他们所说的内容会很有帮助。

最后，使用您的电子邮件正文提示您想要的行动。确保您的所有电子邮件都具有移动设备响应性，这意味着它们会自动适应收件人使用的设备，无论是小屏手机还是宽屏电脑。文本、图像尺寸和布局将即时调整，以提供最佳体验。

最后，请考虑到2018年至少50%的电子邮件是在移动设备上打开的，根据Campaign Monitor的数据，因此除了响应布局外，请确保您使用短文本块以及尽可能多的要点。每封电子邮件尝试传达一个关键信息，并包括一个清晰的CTA按钮，指示您希望客户采取的行动，例如“支付我的保费”或“查看我的每月报告”。这里有个小技巧：写下“我想要...”时，从客户的角度考虑您的CTA文本。

~ Casey