Los proveedores de tecnología financiera están a la vanguardia de la búsqueda de formas relevantes de implementar correos electrónicos transaccionales y activados. Eso tiene sentido, ya que están en constante búsqueda de nuevas superficies de crecimiento.
Business in a box.
Descubre nuestras soluciones.
Habla con nuestro equipo de ventas
Los proveedores de tecnología financiera están a la vanguardia de encontrar formas relevantes de implementar correos electrónicos transaccionales y activados. Eso solo tiene sentido, ya que están en búsqueda constante de nuevas superficies de crecimiento.
Lo mejor de sus esfuerzos combina una gran comprensión de qué constituye el "servicio al cliente" con un agudo entendimiento de la psicología del cliente. Muchas personas se sienten ansiosas cuando se trata de manejar las finanzas, y los siete ejemplos que compartiremos a continuación están diseñados para hacer que la experiencia del cliente sea más cálida y personalizada, dándoles la sensación de que ellos son los que controlan la relación.
Y cada uno juega su papel en ofrecer una experiencia de cliente bien diseñada que tiene continuidad y claridad para el cliente. Como señaló recientemente nuestro propio Brent Sleeper, eso es clave para hacer que el compromiso del cliente sea un lugar feliz y no una fuente de molestia.
Alertas de Account Balance
Para los usuarios de servicios bancarios básicos, como una cuenta de cheques o una tarjeta de crédito/débito, por ejemplo, siempre es bueno mantenerse al tanto de sus saldos. Por lo tanto, usar alertas por correo electrónico, activadas por eventos como acercarse demasiado a un límite de crédito o un sobregiro, es un servicio que agradecen.
El ejemplo de DISCOVER a continuación, de hace unos años, es un ejemplo clásico de cómo hacer esto perfectamente. Para empezar, la línea de asunto deja totalmente claro de qué trata el mensaje, e incluso le recuerda al cliente que ellos mismos configuraron la alerta.
En un toque sutil, la promoción de la app móvil está al final del mensaje, no es intrusiva, pero es un lugar lógico para establecer este llamado a la acción para el cliente en un correo que justo les ha recordado lo importante que es controlar sus finanzas.
Alertas de Stock Market/Trading
Onboarding & Nurturing
Una vez que un usuario se ha registrado en tu plataforma o producto Fintech, es importante integrarlo de forma efectiva para que comience a usarlo, y luego nutrirlo mediante niveles crecientes de uso y competencia, logrando que adopte más características (y eventuales actualizaciones).
Aquí hay un gran ejemplo de QuickBooks, basado en el perfil que han construido del cliente utilizando sus comportamientos dentro de la app y de navegación. En este caso, ese usuario es autónomo, por lo que QuickBooks lo anima a usar sus funciones de gestión de gastos empresariales y le ofrece la oportunidad de ahorrar en sus impuestos como incentivo.
¿Otra táctica para profundizar el compromiso durante esta parte del ciclo de vida del usuario? Enviándoles una encuesta o cuestionario sobre cómo utilizan el producto, qué características les gustan más, qué les gustaría ver agregado, y así sucesivamente. Esto también funciona en etapas posteriores, como una forma de demostrar que un proveedor está interesado en su comunidad de usuarios. Sin mencionar cómo genera datos de personalización invaluables.
Mensajes de recuperación/re-engagement
Está bien, tal vez incluso los mejores esfuerzos de incorporación y retención no fueran capaces de evitar que un cliente se alejara de usar una aplicación o servicio. En ese caso, los proveedores de servicios financieros pueden ser bastante expertos en enviar correos electrónicos de recuperación destinados a traer de vuelta a los usuarios morosos.
Estos pueden tomar muchas formas, pero uno de los más efectivos puede mostrar al exusuario "¡lo que te estás perdiendo!" en términos de nuevas características, e incluir algunos testimonios también. Mint, de Intuit, hace un buen trabajo precisamente en eso, ya que se preocupa por el hecho de que el destinatario está "perdiéndose todas las novedades" sobre esas mejoras.
Encuestas
¿Otra táctica para profundizar el compromiso durante prácticamente cualquier parte del ciclo de vida del usuario? Enviarles una encuesta o cuestionario.
Siempre que sea relevante y bien presentado, puedes preguntarles sobre cómo usan el producto, qué características les gustan más, qué les gustaría ver añadido, y así sucesivamente. Esto funciona prácticamente en cualquier etapa como una forma de mostrar que un proveedor está interesado en su comunidad de usuarios. Sin mencionar cómo genera datos de personalización invaluables.
Es importante seguir las reglas, sin embargo, ya que los mercados de servicios financieros están entre los más regulados. Y nuevas leyes como la GDPR y la CCPA hacen que el cumplimiento de la privacidad de datos sea vital.
Aquí hay un ejemplo poco convencional de cómo una plataforma de fiserv utiliza una encuesta. Kabbage proporciona financiación para pequeñas empresas, y en este caso, da a los usuarios la oportunidad de ofrecer retroalimentación a la Reserva Federal. No solo hace que Kabbage parezca un jugador más grande, sino que también están ayudando a dar a sus usuarios una voz con los peces gordos del sistema bancario.
Confirmaciones de Pedido
Enviar a un cliente confirmaciones de pedido rápidas y precisas con algunas funciones útiles adjuntas es una herramienta de correo electrónico de muchos proveedores de fiserv, y no solo genera tranquilidad con esos usuarios, sino también una expectativa de ese tipo de contacto confiable.
Si no has oído hablar de AliPay, lo harás; es la tercera solución de pago en línea más grande en China y ha experimentado un crecimiento asombroso. Una de sus principales fortalezas es su capacidad para permitir a los usuarios realizar pagos transfronterizos en cualquiera de 16 monedas diferentes. Como puedes ver en el ejemplo a continuación, que es una demostración para los propietarios de tiendas sobre cómo funcionan las confirmaciones de pedido de AliPay, también es un experto en aprovechar el correo electrónico.
El mensaje es corto y directo y ofrece la opción de acceder al estado del pedido y seguimiento del paquete. Estos pueden ser solo elementos básicos, pero son los detalles que mantienen la lealtad del cliente. Y, en el caso de AliPay, lo ayudan a venderse a los minoristas.
Alertas de Actividad Sospechosa
Con la cantidad de artimañas financieras que ocurren constantemente, es reconfortante para el cliente saber que su proveedor está al tanto de las cosas. Como, por ejemplo, enviarles alertas provocadas por actividad sospechosa en una tarjeta de crédito.
Los mejores ejemplos de estos (como el siguiente de Bank of America) son claros, limpios y directos: El destinatario rápidamente ve una lista de las transacciones sospechosas con suficiente detalle para ayudarlos a recordar si habían usado la tarjeta en ese lugar, y pueden usar botones grandes de SÍ o NO para informar al proveedor de la tarjeta si los cargos son legítimos o no.
¿Una característica adicional que algunos han sugerido? El poder de poner un "bloqueo temporal" en una tarjeta si el cliente no está seguro sobre los cargos y necesita revisar ese cajón de la oficina o de la cocina lleno de recibos.
