Penyedia teknologi keuangan berada di garis depan dalam menemukan cara-cara yang relevan untuk menggunakan email transaksional dan email yang dipicu. Hal ini masuk akal, karena mereka terus mencari peluang pertumbuhan baru.

The best of their efforts combine a great grasp of what constitutes “customer service” with a keen understanding of customer psychology. Many people get anxious when it comes to dealing with finances, and the tujuh contoh yang akan kami bagikan di bawah ini are each crafted to make the customer experience warmer and more personalized, giving them the sense that they’re the ones in control of the relationship.

Dan masing-masing memainkan perannya dalam memberikan pengalaman pelanggan yang dirancang dengan baik yang memiliki kesinambungan dan kejelasan bagi pelanggan. Seperti yang dikatakan oleh Brent Sleeper kami baru-baru ini, itulah kunci untuk membuat keterlibatan pelanggan menjadi tempat yang menyenangkan - dan bukannya menjadi sumber kejengkelan.

Peringatan Saldo Rekening

Bagi pengguna layanan perbankan dasar - rekening giro atau kartu kredit/debit, misalnya - akan selalu baik untuk selalu mengetahui saldo mereka. Jadi, menggunakan peringatan email, yang dipicu oleh peristiwa seperti terlalu dekat dengan batas kredit atau cerukan, adalah layanan yang mereka hargai.

Contoh DISCOVER di bawah ini dari beberapa tahun yang lalu adalah contoh klasik tentang bagaimana melakukan hal ini dengan sempurna. Sebagai permulaan, baris subjek menjelaskan dengan sangat jelas tentang apa isi pesannya - dan bahkan mengingatkan pelanggan bahwa mereka yang mengatur peringatan sejak awal.

Dengan sentuhan yang halus, ajakan untuk menggunakan aplikasi seluler ada di akhir pesan - tidak mengganggu, tetapi merupakan tempat yang logis untuk mengatur ajakan bertindak ini kepada pelanggan dalam email yang hanya mengingatkan mereka betapa pentingnya mengendalikan keuangan mereka.

Peringatan Pasar Saham/Perdagangan

Untuk tetap berada di puncak pasar, investor harus menyadari perubahan apa pun yang dapat memengaruhi uang mereka - atau kesempatan mereka untuk menghasilkan lebih banyak uang. Jadi, email, baik ke inbox reguler mereka atau ke aplikasi inbox, dapat diatur untuk dipicu oleh perkembangan tertentu: saham tertentu mencapai ambang batas, rata-rata pasar melakukan hal yang sama, atau pengingat untuk menjual saham pada tanggal tertentu karena alasan pajak.

Aplikasi trading sangat baik dalam menggunakan notifikasi email untuk menjaga klien tetap mengetahui pergerakan pasar atau tanggal-tanggal penting. Pemicu lain? Melacak perilaku penelusuran melalui aplikasi untuk mengirimkan konten yang relevan; jika klien menunjukkan ketertarikan pada Apple (meskipun mereka tidak memasukkannya ke dalam daftar pantauan), pembaruan berita tentang perusahaan (atau saham teknologi lainnya) dapat dikirimkan ke mereka.

Onboarding & Nurturing

Setelah Anda mendapatkan pengguna yang mendaftar ke platform atau produk Fintech Anda, penting untuk menerima mereka secara efektif sehingga mereka akan mulai memanfaatkannya - dan kemudian membina mereka melalui peningkatan tingkat penggunaan dan kemahiran, membuat mereka merangkul lebih banyak fitur (dan pada akhirnya meningkatkannya).

Berikut ini contoh yang bagus dari QuickBooks, berdasarkan profil pelanggan yang telah mereka buat dengan menggunakan perilaku dalam aplikasi dan penelusuran. Dalam kasus ini, pengguna tersebut adalah wiraswasta, jadi QuickBooks mendorong mereka untuk menggunakan fitur manajemen pengeluaran bisnisnya - dan menggantungkan kesempatan untuk menghemat pajaknya sebagai wortel.

Taktik lain untuk memperdalam keterlibatan selama bagian siklus hidup pengguna ini? Mengirimkan survei atau kuesioner kepada mereka tentang bagaimana mereka menggunakan produk, fitur apa yang paling mereka sukai, apa yang ingin mereka tambahkan, dan seterusnya. Hal ini juga dapat digunakan pada tahap selanjutnya, sebagai cara untuk menunjukkan bahwa penyedia layanan tertarik pada komunitas pengguna mereka. Belum lagi bagaimana hal ini menghasilkan data personalisasi yang tak ternilai harganya.

Pesan Kemenangan / Keterlibatan Kembali

Oke, bahkan mungkin upaya orientasi dan retensi terbaik sekalipun tidak mampu mencegah pelanggan untuk tidak lagi menggunakan aplikasi atau layanan. Dalam hal ini, penyedia fiserv bisa sangat mahir dalam mengirimkan email tawaran menarik yang bertujuan untuk membawa pengguna yang nakal kembali ke dalam lingkaran.

Hal itu bisa dalam berbagai bentuk, tetapi salah satu yang paling efektif adalah menunjukkan kepada mantan pengguna "apa yang Anda lewatkan!" dalam hal fitur-fitur baru, dan menambahkan beberapa testimoni. Mint, dari Intuit, melakukan pekerjaan yang baik dalam hal ini, karena mereka khawatir tentang fakta bahwa penerima "kehilangan semua gebrakan" tentang peningkatan tersebut.

Survei

Taktik lain untuk memperdalam keterlibatan selama hampir semua bagian dari siklus hidup pengguna? Mengirimkan survei atau kuesioner kepada mereka.

Selama itu relevan dan disampaikan dengan baik, Anda bisa bertanya kepada mereka tentang bagaimana mereka menggunakan produk, fitur apa yang paling mereka sukai, apa yang ingin mereka tambahkan, dan seterusnya. Hal ini dapat dilakukan di semua tahap sebagai cara untuk menunjukkan bahwa penyedia layanan tertarik pada komunitas pengguna mereka. Belum lagi bagaimana hal ini menghasilkan data personalisasi yang sangat berharga.

Namun, penting untuk mengikuti aturan, karena pasar layanan keuangan adalah salah satu yang paling banyak diatur. Dan undang-undang baru seperti GDPR dan CCPA membuat kepatuhan privasi data menjadi sangat penting.

Here’s an offbeat example of how one fiserv platform uses a survey. Sampah provides small business funding, and in this case, gives users a chance to offer feedback ke Federal Reserve. Not only does it make Kabbage look like a bigger player, but also they’re helping give their users a voice with banking system bigwigs.

Konfirmasi Pesanan

Mengirimkan konfirmasi pesanan yang cepat dan tepat kepada pelanggan dengan beberapa fitur berguna yang dilampirkan adalah alat email dari banyak penyedia fiserv, dan ini tidak hanya membangun kepastian dengan para pengguna, tetapi juga ekspektasi akan kontak yang dapat diandalkan.

If you haven’t heard of AliPay, you will; it’s the third-biggest online payment solution in China and has seen staggering growth. One of its key strengths is its ability to let users make cross-border payments in any of 16 different currencies. As you can see from the example below, which is a demo for store owners on how AliPay order confirmations work, it’s also an expert in leveraging email.

Pesannya singkat dan langsung, serta memberikan opsi untuk mengakses status pesanan dan pelacakan paket. Ini mungkin hanya pemblokiran dan penanganan dasar, tetapi ini adalah jenis sentuhan yang mempertahankan loyalitas pelanggan. Dan, dalam kasus AliPay, membantunya menjual dirinya sendiri ke pengecer.

Peringatan Aktivitas Mencurigakan

Dengan banyaknya kejahatan finansial yang terjadi secara terus-menerus, pelanggan akan merasa tenang karena mengetahui bahwa penyedia layanan mereka selalu siap siaga. Seperti, misalnya, mengirimkan peringatan yang dipicu oleh aktivitas mencurigakan pada kartu kredit.

Contoh terbaiknya (seperti yang ada di bawah ini dari Bank of America) sangat jelas, bersih, dan langsung pada intinya: Penerima dengan cepat melihat daftar transaksi yang mencurigakan dengan detail yang cukup untuk membantu mereka mengingat apakah mereka telah menggunakan kartu di lokasi tersebut, dan dapat menggunakan tombol YA atau TIDAK yang besar untuk memberi tahu penyedia kartu apakah tagihan tersebut sah atau tidak.

One extra feature some have suggested?  The power to put a “temporary hold” on a card if the customer isn’t sure about the charges, and needs to check that office or kitchen drawer full of receipts.